這就是為什么多股共同基金目前是一個(gè)很好的投資選擇

在過去幾年中，股票市場一直處于兩極分化狀態(tài)。晨星公司研究部總經(jīng)理Kaustubh Belapurkar表示，2017年是中型股的一年，這為中型股基金帶來了高額回報(bào)。到目前為止，到2018年，與基準(zhǔn)測試相比，大型顯示器的顯示效果相對較好。鑒于投資跨市值的資金靈活性，他認(rèn)為多資金基金在當(dāng)前情況下可能成為一個(gè)巨大的投資機(jī)會(huì)。

什么是多股基金?為什么現(xiàn)在推薦它們?

BOI AXA投資管理公司首席信息官Alok Singh表示，“ 多邊基金是多元化的共同基金，可以投資于大盤股。這種靈活性使基金管理人能夠有效地管理市場風(fēng)險(xiǎn)。“然而，這些基金的表現(xiàn)還取決于基金經(jīng)理的智慧和基金所遵循的流程。

那么，為什么金融專家建議投資多頭基金呢?Paisabazaar.com董事兼共同基金主管Manish Kothari表示，“多頭基金現(xiàn)在可以更好地利用機(jī)會(huì)并管理未來調(diào)整或向上反彈所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。”該基金類別已經(jīng)打敗或匹配大型基金在三到五年的時(shí)間內(nèi)發(fā)布的平均回報(bào)，因?yàn)樗鼈兙哂型顿Y跨越大盤的固有靈活性。

多帽MF_table 1

股票掛鉤儲(chǔ)蓄計(jì)劃(ELSS)基金沒有任何m-cap指令，并享有與多股基金相同的靈活性。“ ELSS計(jì)劃在第80C條規(guī)定了額外的稅收節(jié)約需求，并且有3年鎖定，因此缺乏流動(dòng)性。對于節(jié)稅目的，年度扣除限額u / s 80C僅為1.5萬盧比。任何希望超出節(jié)稅投資的人都應(yīng)該考慮多資金基金，“Kotak Mutual Fund的CIO-Equity的Harsha Upadhyaya表示。

Kothari告誡說，對多頭基金的投資不符合減稅的條件。“因此，投資ELSS基金的決定主要取決于一個(gè)人的納稅義務(wù)。”

效益

Upadhyaya認(rèn)為多資金基金應(yīng)該成為投資者核心配置的一部分，因?yàn)樗峁┝舜箢~資金相對較低的波動(dòng)性以及適度中小型股的較高增長潛力。當(dāng)機(jī)會(huì)出現(xiàn)時(shí)，他們還保留了增加中小型股票敞口的靈活性，反之亦然，這僅限于大型股票或中型股基金等純大型股票類別。

退稅

投資者需要更加密切地評估多股基金。Belapurkar告誡說，“該類別的基金之間可能存在若干差異。例如，一些經(jīng)理可能會(huì)采用更大規(guī)模的方法，而另一位經(jīng)理可能更關(guān)注中層投資。投資者必須超越回報(bào)。“如果基金經(jīng)理對某個(gè)特定的大盤股的看法出錯(cuò)，可能會(huì)對該策略的相對回報(bào)產(chǎn)生不利影響。