Salesforce通過愛因斯坦AI增強金融服務云

一年前，Salesforce.com為金融規(guī)劃師和財富顧問推出了Financial Services Cloud?，F(xiàn)在，客戶關系管理公司通過添加人工智能元素來增強該服務，這些元素旨在主動告知財務顧問客戶的整體“財富生態(tài)系統(tǒng)”以及銷售更多服務的機會。

“財務顧問擁有的數(shù)據(jù)多于他們所知道的處理方式。他們輸入了太多信息，現(xiàn)在是時候使它變得可行了，” Salesforce副總裁兼金融服務總經理Rohit Mahna告訴eWEEK。“在金融服務領域，這是一個機會，可以使代理商輕松地掌握更多數(shù)據(jù)。”

添加愛因斯坦AI的核心變化是重新設計了屏幕布局，使顧問可以更直觀地了解客戶的家庭和相關實體(例如，他們可能擁有的業(yè)務，家庭信托和其他來源)的圖形或Google地圖收入。

在演示中，Salesforce展示了該系統(tǒng)如何突出顯示客戶財務狀況的變化，例如新的收入來源或他們所擁有業(yè)務的擴展。

Mahna說，通過與一家名為Yodlee的數(shù)據(jù)聚合公司合作，F(xiàn)inancial Services Cloud能夠分析客戶的帳戶和其他帳戶(在客戶的允許下)，以更完整地了解其財務和資產狀況，包括顧問沒有的帳戶管理。

Mahna說：“這是新興趨勢的一部分，在這種趨勢中，顧問希望對機會的位置有更全面的了解。”

在演示場景中，財務顧問希望管理客戶業(yè)務中員工的退休帳戶。根據(jù)對發(fā)給客戶的電子郵件的分析和其他信息，愛因斯坦發(fā)送警報，建議跟進電子郵件以及有關應包含哪些內容的想法。

愛因斯坦還可以設置為自動在客戶的電子郵件線程中查找競爭對手的提及。如果愛因斯坦發(fā)現(xiàn)與客戶的溝通中斷，則可能會向顧問發(fā)送警報，以通過后續(xù)電子郵件或會議來培養(yǎng)關系。

“愛因斯坦會告訴您交易何時偏離正軌，交易何時進行。它一直在學習和提出建議，”馬納說。“它需要傳統(tǒng)的顧問，并通過出色的分析幫助他們變得更聰明。”

Salesforce還宣布，Transamerica Financial Network正在為其顧問和代理商采用Financial Services Cloud。除此以外，包括Perigon，Veterans First Mortgage和Wealth Enhancement Group在內的早期云服務客戶。

THINKstrategies董事總經理Jeff Kaplan在一封電子郵件中告訴eWEEK，該公告向市場發(fā)出了兩個重要信息。首先，它展示了Salesforce如何在其所有云服務中部署其愛因斯坦AI功能。Kaplan寫道，這也說明了Salesforce如何嘗試增強其針對行業(yè)的產品。

Mahna說，財富管理和財務顧問的整體市場是巨大的。他說：“在，有六萬億美元的客戶資產，并且正在交換巨額財富。” Mahna說：“數(shù)據(jù)告訴我們，代際間轉移資金時，財富離開公司的時間有50%是由于顧問不具備與當今的數(shù)字投資者互動所需的技術而造成的。”

自2016年9月宣布以來，Salesforce一直在其客戶關系管理云平臺的各種應用程序(例如服務云和營銷云)中不斷注入愛因斯坦AI功能。