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共同基金行業(yè)正面臨著CIO /基金經(jīng)理從他們的角色中退出的嗡嗡聲。在過去的幾天里,我們收到了來自DSP BlackRock Mutual Fund的CIO Anup Maheshwari,來自Tata Mutual Fund的CIO Gopal Agrawal和來自Canara Robecco AMC的首席股東Ravi Gopalkrishnan的消息。
CIO變更是一個重要的事件,投資者應(yīng)該注意,特別是如果他們已經(jīng)投資了他/她管理的計劃,“Bajj Capital高級副總裁兼全國負責(zé)人共同基金Anjaneya Gautam說。
但是,投資者應(yīng)該避免對其基金公司高層管理人員的變化做出下意識的反應(yīng)。“除了基金公司的首席信息官之外,共同基金計劃的基金經(jīng)理還為該特定計劃做出定期投資決策。因此,只要基金管理團隊和投資方式保持不變,高級基金公司職員的退出不應(yīng)影響共同基金計劃的表現(xiàn),“Paisabazaar.com董事兼共同基金主管Manish Kothari表示。
當(dāng)他們讀到投資基金的首席信息官/基金經(jīng)理的退出時,投資者常常處于困境中。很自然地擔(dān)心,但在不分析情況的情況下退出基金是不合理的。在這種情況下,投資者應(yīng)該做以下六件事:
當(dāng)CIO /基金經(jīng)理辭職時,從計劃中撤出您的投資不應(yīng)該是倉促的決定。BankBazaar首席業(yè)務(wù)發(fā)展官Navin Chandani說:“等一下,看看情況如何變化。如果基金的投資授權(quán)或風(fēng)格發(fā)生變化,那么它可能不再適合您的投資組合,特別是如果這些變化與您的投資目標(biāo)或風(fēng)險狀況發(fā)生沖突。在這種情況下,你應(yīng)該退出。“
“如果該基金表現(xiàn)超過其基準(zhǔn)和類別超過一年,并且您不相信新CIO /基金經(jīng)理給出的理由,您可以退出該計劃,”他補充說。但是,不要讓一個月的表現(xiàn)讓你改變主意。在接聽電話之前至少監(jiān)控四個季度的表現(xiàn)。
基金的表現(xiàn)受到各種參數(shù)的影響,因此避免恐慌
這是可以理解的的CIO /基金經(jīng)理的任何變化基金使得投資者焦急,因為他/她是資產(chǎn)管理公司的臉。“在資產(chǎn)管理行業(yè),基金的表現(xiàn)受到系統(tǒng)流程,風(fēng)險管理措施和投資團隊其他成員的貢獻的影響。因此,僅僅根據(jù)首席信息官/基金經(jīng)理做出決定可能不是最理想的投資方式,“BOI AXA共同基金首席信息官Alok Singh說。如果最高管理層發(fā)生變化,投資者應(yīng)該避免恐慌并等待一段時間,看看資產(chǎn)管理公司如何應(yīng)對這種情況。
了解團隊的深度
晨星公司研究部總經(jīng)理Kaustubh Belapurkar表示:“雖然CIO確實在塑造投資思維過程,指導(dǎo)前景和協(xié)助投資決策過程中起著至關(guān)重要的作用,但他并不是獨自行動。衡量其他團隊成員的經(jīng)驗非常重要。“
例如,該團隊將擁有眾多高級基金經(jīng)理之一,研究主管以及長期在基金公司工作的多名分析師。所有這些都共同推動了投資決策過程。因此,只要團隊有深度,經(jīng)驗并且在投資過程中根深蒂固,投資者就不必擔(dān)心,因為第二條線在需要時能夠勝任。
退出基金時做出明智的決定
辛格警告說,“因此,在這種情況下,如果你決定退出基金,那么應(yīng)該對出口負荷和稅收等問題給予應(yīng)有的重視,以便作出明智的決定。”
Belapurkar說:“您的基金投資組合不會在一夜之間改變,但匆忙贖回可能會導(dǎo)致不利的稅收影響。因此,在退出前分析您的稅務(wù)情況。“例如,如果您投資股票基金的時間少于1年并決定贖回,那么等到您在贖回前完成1年的持股可能是謹(jǐn)慎的。
投資者應(yīng)該對計劃重新分類而不是CIO變更保持警惕
“目前,不僅僅是CIO /基金經(jīng)理的變化,投資者應(yīng)該根據(jù)SEBI通告對AMC 的計劃重新分類保持警惕。雖然投資者很容易跟蹤CIO /基金經(jīng)理的變化,但計劃重新分類的范圍更廣,速度更快,這可能會影響您的長期投資組合。“Gautam補充道。因此,投資者應(yīng)該采取援助措施。他們的財務(wù)顧問要完全了解這些變化,并采取適當(dāng)?shù)拇胧﹣肀3滞顿Y或贖回。
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