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近期《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到,部分待發(fā)基金悄然開啟了募集流程,部分基金公司甚至表態(tài),待批產(chǎn)品一拿到批文就會立刻搶發(fā)。養(yǎng)老目標(biāo)基金為什么忽然就火了?前三批已發(fā)行基金現(xiàn)在的生存狀態(tài)如何呢?
待發(fā)養(yǎng)老目標(biāo)基金搶跑
2018年8月首批養(yǎng)老目標(biāo)基金獲準(zhǔn)設(shè)立以來,截至目前,監(jiān)管已經(jīng)發(fā)放了三批產(chǎn)品的募集可許證,然而首批養(yǎng)老目標(biāo)基金獲批時,市場基本面表現(xiàn)并不如人意,導(dǎo)致已發(fā)行產(chǎn)品收益表現(xiàn)不佳,后來者紛紛批而不發(fā)、延期入場。
然而,《每日經(jīng)濟新聞》記者發(fā)現(xiàn),之前的這些“存貨”近期卻扎堆步入募集期,3月7日,嘉實養(yǎng)老目標(biāo)日期2040五年持有期混合型發(fā)起式FOF宣告成立,值得一提的是,這只產(chǎn)品是國內(nèi)首批獲批的養(yǎng)老FOF。
據(jù)悉,該基金采用發(fā)起式運作模式,募集期在2月1日至3月1日之間,認(rèn)購戶數(shù)為2656戶,募集金額僅為2564萬元,其中,基金管理人運用固有資金認(rèn)購一千萬,占基金份額比例38.99%,公司從業(yè)人員認(rèn)購比例為1.37%。
無獨有偶,第三批獲批的工銀瑞信養(yǎng)老目標(biāo)日期2050五年持有期混合發(fā)起式基金在去年年底拿到“準(zhǔn)生證”后便火速成立,2月25日工銀瑞信養(yǎng)老目標(biāo)日期2050宣告成立。目前中銀安康穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年定期開放混合型FOF、博時頤澤穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型FOF、華夏養(yǎng)老目標(biāo)日期2050五年持有期混合型發(fā)起式FOF等6只基金都處于募集狀態(tài)。
存量獲批養(yǎng)老目標(biāo)基金悄然行動的同時,也有部分沒能拿到產(chǎn)品獲批許可的基金公司表態(tài)積極,部分基金公司人士透露稱:“我們現(xiàn)在上報的幾只養(yǎng)老FOF產(chǎn)品還在過會階段,一拿到監(jiān)管批文就會搶發(fā)產(chǎn)品。
“主要是為了搶在稅延政策落地前先把養(yǎng)老目標(biāo)基金發(fā)出來,我們將采用發(fā)起式運作模式保證產(chǎn)品快速成立。”某大型基金公司人士解釋稱。
一家中小型第三方理財平臺人士稱,“近期在和基金公司交流過程中發(fā)現(xiàn),很多公司對養(yǎng)老目標(biāo)基金的發(fā)行意愿十分強烈,一方面是市場現(xiàn)在有了起色,另一方面就是想要趕在公募納入稅延政策出臺前,不管規(guī)模如何,先保證產(chǎn)品成立就多了一個選擇,后續(xù)也可以再做產(chǎn)品的持續(xù)營銷。”
”延稅政策在保險領(lǐng)域的試點現(xiàn)在在慢慢推進,公募基金納入稅延政策是一個大概率事件,對于繳稅的投資者來說,財政部把個人第三支柱養(yǎng)老投資金額納入抵扣,各家產(chǎn)品成立就多了一個機會,未來抵扣額度也有可能會提高。某基金公司FOF負(fù)責(zé)人稱。
最高漲幅已超8%
截至目前,三批已經(jīng)獲批的養(yǎng)老目標(biāo)基金已有40只,涉及了南方、華夏、富國等28家基金公司。
從產(chǎn)品發(fā)行情況來看,截至3月8日,市場上僅有16只養(yǎng)老目標(biāo)基金募集成立,主要集中在去年四季度和今年年初。“FOF的起步非常不順,他的業(yè)績與基礎(chǔ)市場行情走勢密切相關(guān),然而去年的市場表現(xiàn)不好,養(yǎng)老目標(biāo)基金的收益情況也一般,再加上養(yǎng)老目標(biāo)基金尚屬于新型領(lǐng)域,市場認(rèn)可度并不高,基金公司對產(chǎn)品募集規(guī)模也是不抱有太大希望的。”某基金公司FOF團隊負(fù)責(zé)人如是說。
正如上述人士所言,投資者對養(yǎng)老目標(biāo)基金認(rèn)購熱情較為一般,僅有富國鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老FOF、興全安泰平衡養(yǎng)老FOF、建信優(yōu)享穩(wěn)健養(yǎng)老FOF三只基金募集份額超6億份,其余產(chǎn)品募集規(guī)模都在2億元門檻上下。
隨著市場轉(zhuǎn)暖,養(yǎng)老FOF基金的業(yè)績一掃往日陰霾,從已成立產(chǎn)品業(yè)績來看,養(yǎng)老目標(biāo)基金成立以來收益扭虧為盈,Wind數(shù)據(jù)顯示,截至3月5日,興全安泰平衡養(yǎng)老FOF成立以來業(yè)績已經(jīng)突破8%,達到8.56%,中歐預(yù)見養(yǎng)老2035三年AC份額、南方養(yǎng)老2035三年AC份額、泰達宏利泰和養(yǎng)老(FOF)等產(chǎn)品收益率超3%。
“基金公司對不同產(chǎn)品定位也是不一樣,有的公司是做相對收益的,沒有安全墊,不需要保底保1(1元凈值),虧損也無所謂,其他公司可能是主打穩(wěn)健,在具體操作過程中,一般來說有多少安全墊,就做多少風(fēng)險配置,都是按照CPI策略來做的。”上述負(fù)責(zé)人這樣說道。
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