新的ETF旨在幫助DIY投資者修復他們不知道自己犯的錯誤

根據(jù)BMO的說法，自己動手投資者正在犯兩個錯誤，這些錯誤使他們有機會獲得更高的回報：投入太多的投資組合來兌現(xiàn)現(xiàn)金，并且沒有像他們想象的那樣多樣化。

上周五，BMO推出了一系列新的ETF，旨在取代這些投資者所做的股票和固定收益選擇，但與他們合作，以便他們可以填補他們的戰(zhàn)略中的一些漏洞。

新一套資產配置ETF - BMO保守ETF，BMO平衡ETF和BMO增長ETF - 類似于標準共同基金，為投資者提供三種選擇，具體取決于他們希望采取的風險。它們由其他BMO ETF組成，不僅可以讓投資者了解加拿大和美國的指數(shù)，還可以了解國際和新興市場的指數(shù)。每個ETF也由加拿大固定總收入，加拿大政府債券和美國公司債券組成。

周期末的波動性正在上升。如何使用ETF進行防守

BMO ETF產品主管Mark Raes并未試圖改變投資者關于選擇自己股票的想法。那很好，他說。該銀行設想50%的典型自助投資者投資組合仍然由個人股票選擇組成。他說，實現(xiàn)理想平衡的一種方法是將另一半加重到其中一種新產品中。

BMO ETFs產品主管Mark Raes表示，“我們喜歡做個人投資者的一件事就是挑選股票，挑選名單，選擇風險敞口，這通常意味著我們最終過度集中。”“這些新ETF可以做的是補充你投資組合中的部分股票選擇或ETF選擇，以給你更全面的市場曝光。”

故事繼續(xù)下面

Raes表示，加拿大投資組合明顯偏向固定收益的股票，同時也更傾向于加拿大和藍籌美國股票而非國際股票。自己動手的投資者可能只是堅持他們最熟悉的持股，但如果加拿大和美國市場陷入低迷，這種策略會使他們面臨投資組合崩潰的風險。偏向藍籌股也可能意味著投資者不會接觸到多個行業(yè)，特別是那些可以減少修正損失的防御性行業(yè)。

找到這種平衡可能不需要投資者降低其他股票的頭寸。根據(jù)Pollara Strategic Insights的一項調查，加拿大人將51%的投資組合保留為現(xiàn)金。除非他們?yōu)槎唐谀繕藘π?，否則保持如此高比例的投資組合現(xiàn)金無助于平衡。

就Raes而言，它類似于將錢留在桌面上。

“如果你看一個人投資退休目標的地方，擁有一個房子，任何長期性質的東西，他們需要他們的錢來工作，然后長期留下現(xiàn)金將是它更難實現(xiàn)這些目標，“他說。

Raes承認，ETF可能類似于共同基金，但一個關鍵的區(qū)別是投資者只需支付0.18%的管理費，相比之下他們會發(fā)現(xiàn)共同基金的3%的市盈率。

這并不意味著BMO正在轉向遠離共同基金，共同基金在2018年被ETF銷售大幅超支.Raes認為，它仍然存在市場，并且它“活得很好。”反對這一趨勢，一些投資者仍然更多很清楚知道共同基金是積極管理的，他們的經理可以根據(jù)他們看到市場趨勢的位置來增加某些部門或做出貨幣決策。投資資產配置ETF的人不能享受同樣的服務。

“如果有傳統(tǒng)的共同基金投資者正在尋求轉向ETF，我們希望確保為他們提供一個很好的解決方案，”他說。