CPFIS基金平均在第四季度上漲3.01％

新加坡 - 中央公積金投資計(jì)劃(CPFIS)的資金從去年第三季度的艱難反彈中恢復(fù)，第四季度的回報(bào)率較前三個(gè)月平均增長3.01%。

基金研究公司Thomson Reuters Lipper昨日表示，這是連續(xù)兩個(gè)季度虧損后的第一次增值。

Lipper監(jiān)控CPFIS下的單位信托和投資相關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品(ILP)的表現(xiàn)。

然而，Lipper的亞太研究主管Xav Feng先生表示，不同的資產(chǎn)類型在幾種情況下表現(xiàn)不同。

“股票跟隨全球股市走勢，而債券更穩(wěn)定，2015年大部分時(shí)間都表現(xiàn)優(yōu)異。我們正在考慮這里的簡單平均值，”他補(bǔ)充道。

CPFIS旨在為CPF成員提供更多受市場風(fēng)險(xiǎn)影響的投資選擇。相比之下，公積金普通賬戶支付2.5%的回報(bào)，而公積金特別賬戶支付4% - 這些回報(bào)得到保證。

市場出現(xiàn)復(fù)蘇，幫助含CPFIS的單位信托基金從10月到12月平均增長3.27%，而含CPFIS的ILP則增長2.84%。與股票掛鉤的CPFIS包括基金第四季度上漲3.87%。投資于股票和固定收益證券的混合資產(chǎn)相關(guān)產(chǎn)品上漲2.37%，而與債券掛鉤的CPFIS基金上漲0.3%。

這與基準(zhǔn)股票指數(shù)MSCI AC亞洲(日本除外)指數(shù)一致，該指數(shù)上漲3.64%，而它們的表現(xiàn)優(yōu)于花旗集團(tuán)世界政府債券指數(shù)，下跌1.45%。

然而，截至2015年12月31日的12個(gè)月持有這些資金的投資者經(jīng)歷了黯淡的結(jié)果。全年股票基金的平均收益率僅為0.71%，而債券基金更穩(wěn)定，上漲1.74%。在此期間，混合資產(chǎn)相關(guān)產(chǎn)品平均上漲0.04%。

另一方面，到2015年底投資三年的投資者表現(xiàn)更好。包含CPFIS的基金表現(xiàn)強(qiáng)勁，平均回報(bào)率為20.07%。

包含CPFIS的單位信托基金平均上漲23.18%，而含CPFIS的單位信托基金上漲18.19%。

馮先生表示，這三年期間的主要股權(quán)部門包括生物技術(shù)，醫(yī)療保健和信息技術(shù)。

“根據(jù)我們的分析，生物技術(shù)和醫(yī)療保健與全球經(jīng)濟(jì)周期沒有高度相關(guān)性，”他補(bǔ)充說。

馮先生表示，今年將面臨挑戰(zhàn)，因?yàn)?ldquo;全球金融市場越來越受到頭條新聞的推動(dòng)，市場因央行公告而大幅波動(dòng)”。

“由于供應(yīng)持續(xù)高企，預(yù)計(jì)未來幾個(gè)月油價(jià)將會(huì)下跌。中國的采購經(jīng)理指數(shù)數(shù)據(jù)疲弱令人不安，市場與美聯(lián)儲(chǔ)加息計(jì)劃之間的錯(cuò)位也是如此。”

馮先生補(bǔ)充說，投資者應(yīng)該對(duì)其養(yǎng)老基金保持謹(jǐn)慎態(tài)度，而不僅僅關(guān)注股票型基金，而忽視風(fēng)險(xiǎn)。不過，他補(bǔ)充說，市場波動(dòng)可能為謹(jǐn)慎投資者帶來新機(jī)遇。