總部位于倫敦的初創(chuàng)公司ComplyAdvantage宣布了5000萬美元的新一輪融資

數(shù)字銀行業(yè)務(wù)的增長(zhǎng)為使金融世界對(duì)更多人開放和透明化提供了許多機(jī)會(huì)。但是，更黑暗的底線是，它也為非法活動(dòng)的繁榮創(chuàng)造了更多的渠道，每年洗錢約2萬億美元，但其中只有1-3%被“抓獲”。

為了解決這個(gè)問題，總部位于倫敦的初創(chuàng)公司ComplyAdvantage建立了一個(gè)AI平臺(tái)和更廣泛的數(shù)據(jù)庫，該數(shù)據(jù)庫包含約1000萬個(gè)實(shí)體，以幫助識(shí)別和跟蹤涉嫌金融犯罪的人，今天宣布了5000萬美元的新一輪融資，用于擴(kuò)大其覆蓋范圍和運(yùn)營(yíng)。

具體來說，該計(jì)劃將使用資金進(jìn)行招聘，投資于其用于檢測(cè)實(shí)體并繪制實(shí)體之間的關(guān)系并吸引更多客戶的工具。

創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官Charles Delingpole在接受采訪時(shí)說：“我們一直專注于更精細(xì)的分析，并能夠擴(kuò)展到我們數(shù)據(jù)庫中的億萬次搜索。”“下一階段將更多地圍繞人脈網(wǎng)絡(luò)和更加勤奮的努力。”如今，該公司擁有約250名員工，主要分布在英國(guó)和羅馬尼亞。

C系列由安大略省教師退休金計(jì)劃委員會(huì)(Ontario Teachers')牽頭，這是加拿大龐大的退休金計(jì)劃(1550億美元)，被稱為多產(chǎn)的成長(zhǎng)階段科技投資者。以前的支持者Balderton和Index也參與其中。根據(jù)PitchBook的數(shù)據(jù)，該公司迄今為止已經(jīng)籌集了8800萬美元，盡管它沒有披露其估值，但在某些情況下，它在去年的最后一輪估值約為1.41億美元。

今天，ComplyAdvantage擁有500多家客戶，主要是金融機(jī)構(gòu)使用它來滿足法規(guī)遵從性要求并降低自身的風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)，并提供一些自動(dòng)化服務(wù)來補(bǔ)充(并可能取代)他們進(jìn)行的一些手動(dòng)檢查，以證明您是你說的是誰。

它還與其他出于自身目的跟蹤欺詐的團(tuán)體(例如，試圖阻止欺詐性索賠的保險(xiǎn)公司和政府實(shí)體)的業(yè)務(wù)在增長(zhǎng)。它還有許多合作伙伴可以訪問其數(shù)據(jù)庫并將其用作自己的解決方案的一部分(Quantexa是上個(gè)許可合作伙伴之一，該公司上周宣布了自己的一輪巨額融資)。

“更廣泛的身份空間中的許多公司都依靠我們的數(shù)據(jù)，即使他們沒有透露這些數(shù)據(jù)，” Delingpole說。

該公司最初的重點(diǎn)是通過在開戶之前吸收和分析客戶提供的文件，與新實(shí)體發(fā)起更大的交易等，來幫助銀行滿足欺詐檢測(cè)監(jiān)管要求。近年來，隨著ComplyAdvantage的數(shù)據(jù)庫越來越深入，這已達(dá)到了更有針對(duì)性的目的。

如今，業(yè)務(wù)的核心是基于一個(gè)中央數(shù)據(jù)庫，該數(shù)據(jù)庫包含已知的洗錢者，人口販子，恐怖分子，毒販和其他利用金融手段進(jìn)行非法經(jīng)營(yíng)并從中牟利的人。

Delingpole說，它的形成是“從網(wǎng)站，國(guó)家警告列表，公司的實(shí)時(shí)鏈接數(shù)據(jù)庫以及除此之外的各種其他應(yīng)用程序中自動(dòng)獲取數(shù)以萬計(jì)的數(shù)據(jù)點(diǎn)”。中央數(shù)據(jù)庫仍在增長(zhǎng)，而Delingpole相信，為