這是大多數(shù)人不會用他們的錢做的超高財富人士

舊金山高盛私人財富管理區(qū)域負責(zé)人凱蒂·海德 (Katie Hyde) 回答了有關(guān)隨著公司發(fā)展而建立和管理財富的一些常見問題。

說到理財，超高凈值客戶應(yīng)該怎么做?

最重要的一課是，你的錢總是可以為你工作的。對于我們的超高凈值客戶，沒有一美元是閑置的。任何人都可以從這種管理資金的方法中受益——無論您有多個投資組合還是正在設(shè)立應(yīng)急基金。即使您剛剛起步并且您的錢存入儲蓄或支票賬戶，您也可以確保獲得最佳利率并考慮稅后收益率。

企業(yè)家面臨的最常見問題是什么，您如何幫助他們解決問題?

企業(yè)家很忙，他們通常熱情地專注于建立自己的業(yè)務(wù)。很多時候，我們看到他們?nèi)绱藢Ｗ⒂谒麄兊墓?，以至于他們并不總是花時間考慮自己和他們的個人財務(wù)狀況。這種專注是他們成功的原因，但同樣重要的是，當(dāng)他們的業(yè)務(wù)增長時，不要讓他們的個人優(yōu)先事項被擱置一旁。我們可以幫助他們快速做出決定并整理好個人財務(wù)狀況，以便他們可以將注意力集中在公司上。我們還確保他們不會錯失用自己的錢財?shù)臋C會，無論是用于個人財富增長還是慈善捐贈。

新興企業(yè)家如何走上成為超高凈值的正確道路?

企業(yè)家可以為自己的財富創(chuàng)造采取的最重要的一步是盡早組建合適的團隊，幫助他們擺脫困境。合適的團隊可以幫助他們根據(jù)目標(biāo)思考關(guān)鍵決策，避免將資金留在桌面上，并優(yōu)先考慮由于過度關(guān)注他們正在建設(shè)的公司而可能避免的個人財富規(guī)劃元素。你不想在一年后醒來說，“我希望我有”，當(dāng)你可以計劃一些事情的時候。

企業(yè)家如何在整個職業(yè)生涯中駕馭財富的不同階段?

隨著客戶業(yè)務(wù)的增長和變化，我們?nèi)绾螢榭蛻籼峁┙ㄗh。當(dāng)創(chuàng)業(yè)者剛起步時，他們可能更關(guān)注企業(yè)的財務(wù)狀況而不是自己的財務(wù)狀況。早期的討論集中在更基本的信托和遺產(chǎn)組成部分;然而，隨著他們情況的發(fā)展，還有其他的復(fù)雜性和需求無法得到解決。如果他們達到 IPO 的激動人心的時刻，我們會與他們合作解決新的復(fù)雜問題，例如薪酬結(jié)構(gòu)、稅收效率最大化以及集中的股票頭寸。與慈善目標(biāo)等長期規(guī)劃保持一致也很重要。其他企業(yè)家有興趣了解流動性以及二次銷售是否對他們更有意義。無論企業(yè)家處于哪個階段，我們都會在旅程的每一步都與他們一起駕馭這些變化。

你收到過的最好的理財建議是什么?

作為投資者，最重要的一條建議是保持謙虛，保持好奇，永遠不要假設(shè)你對某個主題了如指掌。除此之外，我相信沃倫·巴菲特 (Warren Buffet) 所說的幾乎任何話都值得用黃金來衡量。