民生信用卡提示：防范非法集資 牢記“四看三思等一夜”

近年來,一些不法分子經(jīng)常通過蹭社會(huì)熱點(diǎn),打著科技創(chuàng)新、綠色轉(zhuǎn)型等政策旗號(hào),不斷翻新犯罪手法,例如利用“元宇宙”投資項(xiàng)目、NFT等新概念的名目吸收資金,進(jìn)行非法集資、詐騙等違法犯罪活動(dòng),給廣大消費(fèi)者造成財(cái)產(chǎn)損失。在此,民生信用卡提示您:防范非法集資要做到“四看三思等一夜”,幫您擦亮雙眼,守護(hù)您的財(cái)產(chǎn)安全。

四看。一看融資合法性,除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)。二看宣傳內(nèi)容,看宣傳中是否含有或暗示“有擔(dān)保、無風(fēng)險(xiǎn)、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容。三看經(jīng)營模式,有沒有實(shí)體項(xiàng)目,項(xiàng)目真實(shí)性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體,是不是主要面向老年人等特定群體。

三思。一思自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場(chǎng)行情。二思產(chǎn)品是否符合市場(chǎng)規(guī)律。三思自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

等一夜。遇到相關(guān)投資集資類宣傳,一定要避免頭腦發(fā)熱,先征求家人和朋友的意見,拖延一晚再?zèng)Q定。不要盲目相信造勢(shì)宣傳、熟人介紹、專家推薦,不要被高利誘惑盲目投資。

(注:圖片來源于處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室)

非法集資,你了解嗎?

一、什么是非法集資?

非法集資并不是一個(gè)獨(dú)立的罪名,非法集資行為在刑法中主要涉及非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪。

根據(jù)《防范和處置非法集資條例》,非法集資行為同時(shí)具備三要件:一是“未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定”,即非法性;二是“許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)”,即利誘性;三是“向不特定對(duì)象吸收資金”,即社會(huì)性。

二、非法集資常見手段

一是承諾高額回報(bào)。不法分子編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話,許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資,非法集資人在集資初期往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息,待集資達(dá)到一定規(guī)模后,便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃,使集資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失。

二是編造虛假項(xiàng)目。不法分子大多通過注冊(cè)合法的公司或企業(yè),打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子,編造各種虛假項(xiàng)目,有的甚至組織免費(fèi)旅游、考察等,騙取社會(huì)公眾信任。

三是以虛假宣傳造勢(shì)。不法分子在宣傳上往往一擲千金,聘請(qǐng)明星代言、在各大媒體發(fā)布廣告、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式,制造虛假聲勢(shì)。

四是利用親情誘騙。有些非法集資參與人,為了完成或增加業(yè)績,采取類傳銷的手法,不惜利用親情、地緣關(guān)系,編造自己獲得高額回報(bào)的謊言,拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。

民生信用卡提示您:請(qǐng)擦亮雙眼,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力,不盲目追逐熱點(diǎn),不抱僥幸心理,不被高收益陷阱蠱惑,警惕各類非法集資違法犯罪行為,如發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資違法犯罪線索,請(qǐng)積極向當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門舉報(bào)。

(注:圖片來源于處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室)

防范非法集資 守護(hù)財(cái)產(chǎn)安全

民生信用卡提示您,如遇以下情形向公眾集資的,請(qǐng)務(wù)必提高警惕:

A、以“看廣告、賺外快”“消費(fèi)返利”為幌子的;

B、以境外投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的;

C、以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或“免費(fèi)”養(yǎng)老、“以房”養(yǎng)老等為幌子的;

D、以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子,但不辦理企業(yè)工商注冊(cè)登記的;

E、以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的;

F、以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的;

G、在街頭、商場(chǎng)、超市等發(fā)放投資理財(cái)?shù)葍?nèi)容廣告?zhèn)鲉蔚?

H、以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的;

I、“投資、理財(cái)”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的;

J、要求以現(xiàn)金方式或向個(gè)人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

做到“一要理性,不要僥幸”、“二要穩(wěn)健,不要冒險(xiǎn)”、“三要警惕,不要盲目”。

民生信用卡將繼續(xù)提升廣大消費(fèi)者的防范金融風(fēng)險(xiǎn)能力,守住錢袋子,護(hù)好幸福家。

(注:圖片來源于處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室)

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