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隨著抵押貸款的利率調(diào)低擁有這些貸款的房主們的口袋里有了更多的錢

2022-06-24 01:25:00 編輯：裘娥堅來源：

導(dǎo)讀摩根大通研究所(JPMorgan Chase Institute)最新發(fā)布的一份報告顯示，隨著浮動利率抵押貸款的利率調(diào)低，擁有這些貸款的房主們的口袋里有

摩根大通研究所(JPMorgan Chase Institute)最新發(fā)布的一份報告顯示，隨著浮動利率抵押貸款的利率調(diào)低，擁有這些貸款的房主們的口袋里有了更多的錢，并增加了整體支出。報告稱，使用ARM的借款人的支出相對于基準(zhǔn)增加了15%，相當(dāng)于每月約488美元。

報告還說，這些房主比抵押貸款的預(yù)期減少多支出了9%，并將多余的錢用于住房改善和醫(yī)療保健費用。房價重置后，房主的零售支出也有所增加。該報告的作者之一，摩根大通研究所(JPMorgan Chase Institute)的研究主管卡納夫·巴加特(Kanav Bhagat)表示：“在可自由支配支出方面，絕對要比非可支配支出有所增加。”

先前的研究顯示了類似的消費者行為模式。信用合作社和消費者智囊團(tuán)Filene Research Institute的首席知識官喬治·霍夫海默(George Hofheimer)表示，房主更有可能動用儲蓄，因為這樣做更有趣。他告訴MarketWatch說：“這與稅收季節(jié)的意外收獲非常相似。”人們將這種意外之財用于對他們的財務(wù)健康不利的事情。”

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