瑞士信貸銀行家有秘書進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)

華爾街的每家大公司都有一個(gè)廣泛的合規(guī)計(jì)劃，其中包括精心設(shè)計(jì)的協(xié)議和培訓(xùn)計(jì)劃，旨在確保投資銀行家，股票經(jīng)紀(jì)人和債券交易者了解未經(jīng)授權(quán)的交易，洗錢和恐怖主義融資等無規(guī)則的規(guī)則。

許多規(guī)則旨在保護(hù)客戶免受濫用或幫助銀行避免當(dāng)局的巨額罰款。

但在瑞士銀行瑞士信貸銀行(CS - Get Report)中，紐約的一些高級(jí)管理人員只是讓他們的秘書為他們完成培訓(xùn)，監(jiān)管文件顯示。

在2013年至2015年期間，一家行業(yè)領(lǐng)先的瑞士信貸集團(tuán)的三位領(lǐng)導(dǎo)人將抵押貸款和其他貸款打包成證券以出售給投資者，在該公司意識(shí)到他們未能完成后，他們被迫將2015年獎(jiǎng)金的一部分歸還。所需的“電子學(xué)習(xí)模塊” - 基于計(jì)算機(jī)的培訓(xùn)計(jì)劃，旨在使員工了解最新的

規(guī)則和程序。

相反，根據(jù)Finra的文件，他們給行政助理登錄，以代表他們完成所需的課程。

高管們?cè)诤弦?guī)方面的突破加劇了蘇黎世瑞士信貸的尷尬和監(jiān)管問題，瑞士信貸近年來不得不向美國當(dāng)局支付數(shù)十億美元的罰款，其中包括錯(cuò)誤銷售抵押貸款支持證券，反洗錢計(jì)劃的缺陷，外匯交易的前線客戶以及通過美國銀行從伊朗秘密匯集資金來違反美國制裁。2014

年，該銀行承認(rèn)合謀協(xié)助美國客戶向國稅局提交虛假的所得稅申報(bào)表，同意支付28億美元來解決此事。

瑞士信貸的發(fā)言人在一份電子郵件聲明中稱，該銀行與Finra最近的調(diào)查充分合作。

聲明稱，“繼續(xù)教育是所有部門和地區(qū)銀行的首要任務(wù)。” “我們非常重視員工完成所有計(jì)劃。”

這些高管包括證券化產(chǎn)品負(fù)責(zé)人Jay Kim和資產(chǎn)融資全球主管Michael Dryden，他們均于2011年加入位于倫敦的Barclays Plc銀行(BCS)的Credit Suisse 。第三位是抵押貸款專家Peter Sack自2001年以來一直在銀行工作的支持證券。他們都沒有回復(fù)評(píng)論。

1月29日Finra的調(diào)查結(jié)果在高管各自的經(jīng)紀(jì)人許可記錄中披露。

根據(jù)他的記錄，在Kim的案例中，他允許行政助理在2013年6月至2015年2月期間為他完成至少五個(gè)電子學(xué)習(xí)模塊。

“他允許其他人完成的電子教學(xué)模塊包括2014年度合規(guī)認(rèn)證，”未經(jīng)授權(quán)的交易意識(shí)和教育認(rèn)證“，”了解洗錢，恐怖融資，制裁和腐敗“以及”全球記錄管理“培訓(xùn)，”記錄顯示。

根據(jù)行業(yè)出版物國際金融公司最近發(fā)表的一篇文章，這對(duì)瑞士信貸的貸款捆綁團(tuán)隊(duì)來說是一個(gè)聲譽(yù)上的打擊，該團(tuán)隊(duì)在2017年占據(jù)了承銷資產(chǎn)支持證券和住宅抵押貸款支持證券的首位，市場份額為11%。評(píng)論。

“我們不僅在做戰(zhàn)略交易，不僅是我們?yōu)槿藗冏鲂碌慕灰?，而且我們也是第一?rdquo;Dryden在文章中引用說。

據(jù)該文件顯示，該銀行已要求金和德萊頓償還其2015年獎(jiǎng)金的20%，而Sack則必須給予10%的回報(bào)。瑞士信貸發(fā)言人拒絕披露獎(jiǎng)金的規(guī)模。

這些高管還收到了總部位于蘇黎世的銀行的紀(jì)律信函，他們現(xiàn)在必須接受選定的培訓(xùn)計(jì)劃。