晨星發(fā)布了最大的529大學(xué)儲(chǔ)蓄計(jì)劃中的54項(xiàng)分析師評(píng)級(jí)

領(lǐng)先的獨(dú)立投資研究提供商晨星公司 (納斯達(dá)克股票代碼： MORN )今天宣布對(duì)全美最大的 529 個(gè)大學(xué)儲(chǔ)蓄計(jì)劃中的 54 個(gè)進(jìn)行晨星分析師評(píng)級(jí)TM ，這代表截至 2022 年 8 月 31 日，超過(guò)3860 億美元的 529 項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)中的。定性分析師評(píng)級(jí)有五個(gè)等級(jí)——金、銀、銅、中性和負(fù)面。今年，晨星經(jīng)理研究分析師對(duì) 529 個(gè)計(jì)劃授予了兩個(gè)金評(píng)級(jí)、12 個(gè)銀評(píng)級(jí)、20 個(gè)銅評(píng)級(jí)、16 個(gè)中性評(píng)級(jí)和四個(gè)負(fù)面評(píng)級(jí)。

“隨著更多計(jì)劃采用更平滑的下滑路徑、削減費(fèi)用并實(shí)施穩(wěn)健的流程來(lái)選擇標(biāo)的資產(chǎn)，529 行業(yè)制定了更高的標(biāo)準(zhǔn)，”晨星高級(jí)經(jīng)理研究分析師帕特里夏奧伊說(shuō)。“盡管如此，一些計(jì)劃已經(jīng)落后，因?yàn)樗麄兝^續(xù)使用風(fēng)險(xiǎn)較高的結(jié)構(gòu)，從接近入學(xué)的股票到債券的急劇轉(zhuǎn)變，或者提供過(guò)于保守的下滑路徑，投資者不太可能跟上高等教育成本上升的步伐。值得注意的是，我們的評(píng)估看到 Vanguard 管理的計(jì)劃采用基于年齡的結(jié)構(gòu)，因?yàn)樗鼈兙哂羞@些不那么吸引人的特征，所以流程評(píng)級(jí)被降級(jí)。”