具有社會(huì)意識(shí)的年輕投資者如何將資金投入理想

專家表示，年輕投資者的涌入正在引發(fā)社會(huì)責(zé)任和可持續(xù)投資，將資金投入到投資和項(xiàng)目中，以實(shí)現(xiàn)更大的利益。

根據(jù)哈佛大學(xué)肯尼迪學(xué)院2018年的一項(xiàng)研究，社會(huì)責(zé)任投資目前占26萬(wàn)億美元

晨星公司報(bào)告稱，截至2017年底共有234只ETF和共同基金以對(duì)社會(huì)負(fù)責(zé)的方式投資，自2012年以來(lái)翻了一番年輕投資者涌入正在負(fù)責(zé)社會(huì)責(zé)任和可持續(xù)投資，將資金投入到投資和項(xiàng)目中，以實(shí)現(xiàn)更大的利益。

在金融界，社會(huì)責(zé)任投資(SRI)和面向環(huán)境，社會(huì)和治理友好(ESG)項(xiàng)目的資金在千禧一代投資者中越來(lái)越受歡迎。這些活動(dòng)包括避免投資與成癮物質(zhì)相關(guān)的公司和酒類(lèi)，賭博和煙草等惡習(xí)，并尋找從事社會(huì)公正或環(huán)境可持續(xù)性的公司。

社會(huì)責(zé)任投資(SRI)現(xiàn)在占26萬(wàn)億美元，哈佛大學(xué)肯尼迪政府學(xué)院2018年的一項(xiàng)研究發(fā)現(xiàn)，這是全球?qū)I(yè)管理資產(chǎn)的四分之一以上。該研究發(fā)現(xiàn)，千禧一代越來(lái)越多地做出能夠影響社會(huì)影響的投資決策。

另外，美國(guó)信托公司發(fā)現(xiàn)，76%的高凈值千禧一代和Z世代投資者已經(jīng)審查了他們的資產(chǎn)以獲得ESG影響，而摩根士丹利發(fā)現(xiàn)，千禧一代投資者投資于采用ESG實(shí)踐的公司的可能性是其他投資者的兩倍。

盡管可持續(xù)投資自20世紀(jì)70年代以來(lái)就已經(jīng)存在，但新一波年輕投資者不僅僅對(duì)穩(wěn)定的財(cái)務(wù)回報(bào)感興趣。

“Gen-Z和千禧一代極度被誤解，”Stash的聯(lián)合創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官Brandon Krieg表示.Stash是一個(gè)微型投資應(yīng)用程序，擁有龐大的千禧年和Z世代客戶群。“他們確實(shí)關(guān)心激進(jìn)主義和他們同意的品牌。”

'深入挖掘'

金融活動(dòng)并不是什么新鮮事，但投資的民主化使小投資者更容易推動(dòng)大公司更加關(guān)注他們的資金籌集的活動(dòng)類(lèi)型。例如，去年，像貝萊德這樣的主要資產(chǎn)管理公司在一系列大規(guī)模槍擊事件后，被迫放棄了包含槍支制造商和零售商的ETF。

金融技術(shù)和零售投資的增長(zhǎng)促使一些年輕投資者積極決定如何使他們的錢(qián)與他們的價(jià)值觀保持一致。此外，還鼓勵(lì)投資公司向公眾提供越來(lái)越多的車(chē)輛。據(jù)晨星公司稱，2017年有234家交易所交易基金(ETF)和共同基金投資于對(duì)社會(huì)負(fù)責(zé)的方式，自2012年以來(lái)翻了一番。

“當(dāng)我最初選擇ETF進(jìn)行投資時(shí)，首先是基于我的風(fēng)險(xiǎn)狀況，然后我將審查哪些公司構(gòu)成基金，”Danielle Libatique，28歲，航空公司W(wǎng)heels Up的千禧一代投資者和高級(jí)金融分析師，在最近的一次采訪中告訴CNBC。Libatique目前在微投資應(yīng)用程序Acorns上投入了約2,000美元。

“我的一個(gè)基金涉及超過(guò)100個(gè)持股，但我已經(jīng)審查了這個(gè)清單，以確保沒(méi)有任何明顯的公司因?yàn)樯鐣?huì)影響而不愿意投資，”她說(shuō)。盡管如此，仍然存在一些問(wèn)題，即年輕投資者如何充分了解他們的資金分配地點(diǎn)和方式 - 特別是當(dāng)像Stash和Acorns這樣的應(yīng)用程序有效地將備用變更轉(zhuǎn)換為ETF投資時(shí)。

“一些機(jī)器人投資應(yīng)用程序可以為您提供行業(yè)概覽，”Libatique說(shuō)。“但你必須深入挖掘這些基金中的確切持股。”

Stash試圖通過(guò)在應(yīng)用程序中重命名ETF來(lái)簡(jiǎn)化投資，以吸引投資者的個(gè)人利益。例如，iShares US Aerospace&Defense ETF更名為“Defending America”，ETFMG Video Game Tech ETF更名為“Gamers FTW”。

專家表示，在某些情況下，基金可能持有具有社會(huì)意識(shí)的投資者可能覺(jué)得難以接受的資產(chǎn)。然而，一些人說(shuō)，通過(guò)對(duì)某些行業(yè)或活動(dòng)進(jìn)行抵押，社會(huì)責(zé)任投資者可能會(huì)破壞他們自己的投資組合，專家建議這些投資組合在一系列資產(chǎn)和行業(yè)中進(jìn)行多元化。

“擁有完美的社會(huì)責(zé)任ETF或投資組合是有限的，”Bone Fide Wealth的財(cái)務(wù)顧問(wèn)Doug Boneparth說(shuō)。“削減整個(gè)行業(yè)并消除投資組合多樣性可能會(huì)損害業(yè)績(jī)。”

雖然有一些爭(zhēng)議與一些具有社會(huì)責(zé)任感的金融工具是否符合他們的理想有關(guān)，但目前的系統(tǒng)依賴于應(yīng)用程序用戶的責(zé)任和決定，以獲取微投資應(yīng)用程序提供的資源來(lái)進(jìn)行自我教育。

投資者可以自由查看其投資組合，同時(shí)還提供與社會(huì)責(zé)任投資相關(guān)的內(nèi)容。

“重要的一點(diǎn)是透明度，但每個(gè)人都有不同的觀點(diǎn)和不同的信仰，”克里格說(shuō)。“有些人來(lái)這里想買(mǎi)'保衛(wèi)美國(guó)'，其他人想買(mǎi)'做正確的事'，告訴別人該做什么不是我的角色。”