具有社會(huì)意識(shí)的年輕投資者如何將資金投入理想

專家表示，年輕投資者的涌入正在引發(fā)社會(huì)責(zé)任和可持續(xù)投資，將資金投入到投資和項(xiàng)目中，以實(shí)現(xiàn)更大的利益。

根據(jù)哈佛大學(xué)肯尼迪學(xué)院2018年的一項(xiàng)研究，社會(huì)責(zé)任投資目前占26萬億美元

晨星公司報(bào)告稱，截至2017年底共有234只ETF和共同基金以對(duì)社會(huì)負(fù)責(zé)的方式投資，自2012年以來翻了一番年輕投資者涌入正在負(fù)責(zé)社會(huì)責(zé)任和可持續(xù)投資，將資金投入到投資和項(xiàng)目中，以實(shí)現(xiàn)更大的利益。

在金融界，社會(huì)責(zé)任投資(SRI)和面向環(huán)境，社會(huì)和治理友好(ESG)項(xiàng)目的資金在千禧一代投資者中越來越受歡迎。這些活動(dòng)包括避免投資與成癮物質(zhì)相關(guān)的公司和酒類，賭博和煙草等惡習(xí)，并尋找從事社會(huì)公正或環(huán)境可持續(xù)性的公司。

社會(huì)責(zé)任投資(SRI)現(xiàn)在占26萬億美元，哈佛大學(xué)肯尼迪政府學(xué)院2018年的一項(xiàng)研究發(fā)現(xiàn)，這是全球?qū)I(yè)管理資產(chǎn)的四分之一以上。該研究發(fā)現(xiàn)，千禧一代越來越多地做出能夠影響社會(huì)影響的投資決策。

另外，美國信托公司發(fā)現(xiàn)，76%的高凈值千禧一代和Z世代投資者已經(jīng)審查了他們的資產(chǎn)以獲得ESG影響，而摩根士丹利發(fā)現(xiàn)，千禧一代投資者投資于采用ESG實(shí)踐的公司的可能性是其他投資者的兩倍。

盡管可持續(xù)投資自20世紀(jì)70年代以來就已經(jīng)存在，但新一波年輕投資者不僅僅對(duì)穩(wěn)定的財(cái)務(wù)回報(bào)感興趣。

“Gen-Z和千禧一代極度被誤解，”Stash的聯(lián)合創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官Brandon Krieg表示.Stash是一個(gè)微型投資應(yīng)用程序，擁有龐大的千禧年和Z世代客戶群。“他們確實(shí)關(guān)心激進(jìn)主義和他們同意的品牌。”

'深入挖掘'

金融活動(dòng)并不是什么新鮮事，但投資的民主化使小投資者更容易推動(dòng)大公司更加關(guān)注他們的資金籌集的活動(dòng)類型。例如，去年，像貝萊德這樣的主要資產(chǎn)管理公司在一系列大規(guī)模槍擊事件后，被迫放棄了包含槍支制造商和零售商的ETF。

金融技術(shù)和零售投資的增長促使一些年輕投資者積極決定如何使他們的錢與他們的價(jià)值觀保持一致。此外，還鼓勵(lì)投資公司向公眾提供越來越多的車輛。據(jù)晨星公司稱，2017年有234家交易所交易基金(ETF)和共同基金投資于對(duì)社會(huì)負(fù)責(zé)的方式，自2012年以來翻了一番。

“當(dāng)我最初選擇ETF進(jìn)行投資時(shí)，首先是基于我的風(fēng)險(xiǎn)狀況，然后我將審查哪些公司構(gòu)成基金，”Danielle Libatique，28歲，航空公司W(wǎng)heels Up的千禧一代投資者和高級(jí)金融分析師，在最近的一次采訪中告訴CNBC。Libatique目前在微投資應(yīng)用程序Acorns上投入了約2,000美元。

“我的一個(gè)基金涉及超過100個(gè)持股，但我已經(jīng)審查了這個(gè)清單，以確保沒有任何明顯的公司因?yàn)樯鐣?huì)影響而不愿意投資，”她說。盡管如此，仍然存在一些問題，即年輕投資者如何充分了解他們的資金分配地點(diǎn)和方式 - 特別是當(dāng)像Stash和Acorns這樣的應(yīng)用程序有效地將備用變更轉(zhuǎn)換為ETF投資時(shí)。

“一些機(jī)器人投資應(yīng)用程序可以為您提供行業(yè)概覽，”Libatique說。“但你必須深入挖掘這些基金中的確切持股。”

Stash試圖通過在應(yīng)用程序中重命名ETF來簡化投資，以吸引投資者的個(gè)人利益。例如，iShares US Aerospace&Defense ETF更名為“Defending America”，ETFMG Video Game Tech ETF更名為“Gamers FTW”。

專家表示，在某些情況下，基金可能持有具有社會(huì)意識(shí)的投資者可能覺得難以接受的資產(chǎn)。然而，一些人說，通過對(duì)某些行業(yè)或活動(dòng)進(jìn)行抵押，社會(huì)責(zé)任投資者可能會(huì)破壞他們自己的投資組合，專家建議這些投資組合在一系列資產(chǎn)和行業(yè)中進(jìn)行多元化。

“擁有完美的社會(huì)責(zé)任ETF或投資組合是有限的，”Bone Fide Wealth的財(cái)務(wù)顧問Doug Boneparth說。“削減整個(gè)行業(yè)并消除投資組合多樣性可能會(huì)損害業(yè)績。”

雖然有一些爭議與一些具有社會(huì)責(zé)任感的金融工具是否符合他們的理想有關(guān)，但目前的系統(tǒng)依賴于應(yīng)用程序用戶的責(zé)任和決定，以獲取微投資應(yīng)用程序提供的資源來進(jìn)行自我教育。

投資者可以自由查看其投資組合，同時(shí)還提供與社會(huì)責(zé)任投資相關(guān)的內(nèi)容。

“重要的一點(diǎn)是透明度，但每個(gè)人都有不同的觀點(diǎn)和不同的信仰，”克里格說。“有些人來這里想買'保衛(wèi)美國'，其他人想買'做正確的事'，告訴別人該做什么不是我的角色。”