全球創(chuàng)投領域都將目光集中到了中國FinTech的發(fā)展上

2017年可謂是FinTech企業(yè)蓬勃發(fā)展的一年，隨著部分國內金融科技企業(yè)的境外上市，全球創(chuàng)投領域都將目光集中到了中國FinTech的發(fā)展上。在行業(yè)日趨成熟和監(jiān)管越來越規(guī)范的環(huán)境下，如今的全球FinTech投融資領域又有了哪些新的亮點，2018年又將呈現出了哪些新的趨勢?近日畢馬威發(fā)布最新的《全球金融科技投資報告》，對2017年全球FinTech投融資發(fā)展情況進行了總結梳理，還從多個角度對急速擴張之后的FinTech發(fā)展提出了冷思考。

2017FinTech投資“五個創(chuàng)記錄”

報告數據顯示，2017年全球金融科技融資依然保持強勁，盡管相比金融科技融資巔峰時期的2015年有所下降，但融資金額依然保持增長，金融科技投資機構出現明顯變化，B2B持續(xù)成為知名投資機構的優(yōu)先選擇。此外，在《全球金融科技投資報告》中，畢馬威還列舉出了五大“創(chuàng)歷史記錄”數據：

金融科技領域獲得私募股權投資的數量創(chuàng)記錄

2017年PE對技術型企業(yè)的興趣不斷增加，這在全年都是一個持續(xù)的趨勢，而且金融科技公司也不例外，由于很多知名PE公司在金融領域都非常專業(yè)，所以PE大舉投資金融科技企業(yè)也是非常合理的。

全球金融科技領域私募股權投資情況

公司創(chuàng)投機構CVC參與投資次數創(chuàng)記錄

盡管風險投資總額有所下降，但公司創(chuàng)投機構投資仍然比較積極，很明顯2017年公司創(chuàng)投參與投資比重比較高，值得注意的是，2015年和2016年的數據比較高是因為螞蟻金服的投資，所以2017年公司創(chuàng)投機構在金融科技領域投入54億美金說明公司創(chuàng)投參與的積極性也很高，盡管企業(yè)估值也很高。

全球金融科技融資中公司創(chuàng)投機構參與情況

2017年風險投資退出案例創(chuàng)新高

風險投資退出情況變化很大，主要是因為很多金融科技細分領域 仍然處于發(fā)展初期，所以還沒有經歷完整的周期 。但是，2017年退出金額非常高，2017年4季度也經歷了退出金額最高的一個季度，主要是由于10月份某中國金融科技企業(yè)在紐約交易所上市推動的，有些金融科技領域已經非常成熟，行業(yè)內的企業(yè)可以通過上市獲得流動性。

全球金融科技領域退出情況

2017年保險科技領域投資案例數創(chuàng)新高

保險科技領域逐漸成熟會出現一些并購案例，但是也是一個新興領域，大量的風投資金投向這個領域的新創(chuàng)企業(yè)，希望能夠抓住保險領域中不同的利基市場。成熟的企業(yè)比如Lemonade也希望募集大金額資金，同時財大氣粗的投資機構也投入巨資，由此2017年我們看到保險科技領域投資金額和投資案例數都創(chuàng)新高。

全球金融科技領域VC、PE和并購活動

投資區(qū)塊鏈技術的風投機構遠超以往

2017年是加密數字貨幣大爆發(fā)的一年，其關鍵基礎技術區(qū)塊鏈大有潛力，被各方看好，而且也有了很多潛在的應用場景。從技術角度看，目前區(qū)塊鏈還存在很多問題，但是像智能合約這種應用很有發(fā)展前景，所以吸引了風險投資機構投入大量資金。

全球對區(qū)塊鏈企業(yè)的投資情況

2017年，多樣化的互聯(lián)網貸款行業(yè)也吸引了很多風險投資機構的資金，但總體而言，其投資行為逐漸減少，不僅因為行業(yè)的逐漸成熟，也與其市場用戶的逐漸飽和度有關。金融科技仍然處于投資風口上，2018年，金融科技創(chuàng)投領域又會呈現怎樣的發(fā)展趨勢?報告中也做出了預測。

2018年全球金融科技發(fā)展十大預測

2018年全球金融科技體系繼續(xù)以較快速度成熟發(fā)展，比較重大的發(fā)展包括開放銀行、監(jiān)管日趨清晰和人工智能以及區(qū)塊鏈的成熟應用，2018年將會是金融科技發(fā)展的重要一年，以下是畢馬威對2018年全球金融科技發(fā)展的十大預測：

1、人工智能加快應用

作為基礎技術人工智能的應用和創(chuàng)新會持續(xù)推進;

2、監(jiān)管科技崛起

全球范圍內對監(jiān)管科技的投資會持續(xù)增加;

3、加強合作

大型金融機構和金融科技企業(yè)之間加強合作;

4、下一代數字化貸款

互聯(lián)網抵押技術和平臺崛起;

5、超越應用場景

區(qū)塊鏈技術具備生產能力的應用取得初步成功;

6、開放式銀行

開放APLs為歐洲和全球的第三方開發(fā)者開辟新路;

7、新型挑戰(zhàn)者銀行

傳統(tǒng)金融機構打造資金的數字化銀行;

8、保險科技創(chuàng)新

投資涌入推動保險科技創(chuàng)新并在全球打造保險科技樞紐;

9、提供全方位服務

成熟的金融科技企業(yè)拓展金融服務業(yè)務;

10、知名科技巨頭介入

金融科技企業(yè)和高科技巨頭之間會出現更多合作。