歐盟對(duì)5家銀行處以了10.7億歐元的罰款

據(jù)英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》、路透社等媒體報(bào)道，因串謀操縱11種貨幣匯率，互相交換商業(yè)敏感信息和交易計(jì)劃，歐盟對(duì)巴克萊、蘇格蘭皇家銀行、花旗集團(tuán)、摩根大通和三菱日聯(lián)金融集團(tuán)處以了10.7億歐元的罰款(約合人民幣84億元)。

不過與此同時(shí)，由于告密揭發(fā)有功，瑞銀(UBS)則逃脫了原本高達(dá)2.85億歐元的處罰。

瑞銀告密有功被豁免

具體來講，花旗集團(tuán)被罰3.11億歐元，摩根大通被罰2.3億歐元，蘇格蘭皇家銀行、巴克萊銀行和三菱日聯(lián)分別被罰2.5億、2.1億和7000萬(wàn)歐元。此外，因?yàn)榈谝粋€(gè)告知?dú)W盟外匯合謀行為，瑞銀(UBS)被免于數(shù)額為2.85億歐元的處罰。

記者注意到，歐盟也是最后一個(gè)完成對(duì)銀行串通操縱主要貨幣基準(zhǔn)和匯率調(diào)查的主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)——這些指控早在2013年就浮出水面。但歐盟此次罕見的對(duì)上述五家銀行處以巨額罰款，也為歐洲地區(qū)的類似民事訴訟掃清了道路。

歐盟競(jìng)爭(zhēng)事務(wù)專員瑪格麗特?維斯塔格在一份聲明中稱：“外匯交易是世界規(guī)模最大的金融市場(chǎng)之一，每天的交易量以數(shù)十億歐元計(jì)。對(duì)這些銀行處以罰款傳達(dá)出一個(gè)明確的信息，即歐盟委員會(huì)不會(huì)容忍對(duì)于金融市場(chǎng)的任何此類共謀行為。這些銀行的行為以犧牲歐洲經(jīng)濟(jì)和消費(fèi)者為代價(jià)，破壞了該行業(yè)的道德底線。”

據(jù)歐盟委員會(huì)聲明稱，這些銀行的交易員在線上聊天室中建了兩個(gè)群組，并在群組里相互交換敏感信息和交易計(jì)劃，進(jìn)而據(jù)此在預(yù)先知情的情況下作出外匯買入或賣出決定。

報(bào)道中稱，這兩個(gè)群組分別是“The Three Way Banana Split”和“The Essex Express”，前者于2007年12月18日開始，2013年1月31日結(jié)束;后者于2009年12月14日開始，2012年7月31日結(jié)束，兩者所涉及的參與銀行和持續(xù)時(shí)間如下表所示。可以看出，在“The Essex Express”群組中，花旗銀行并未參與。

對(duì)于每家銀行所涉及的每個(gè)操縱案的罰款明細(xì)如下。其中，第一個(gè)向歐盟官員舉報(bào)“卡特爾”操縱案的瑞銀免于罰款(注：歐盟在聲明中稱這幾家銀行為“卡特爾”);所有銀行都因?yàn)榕c委員會(huì)調(diào)查合作而減少了不同比例的罰款，且都因?yàn)檫x擇和解而減免10%的罰款。

此外，歐盟還表示，瑞信(Credit Suisse)也曾參與了另一項(xiàng)調(diào)查，涉及“可能發(fā)生在另一個(gè)群組侵權(quán)指控”，但歐盟方面拒絕就此案提供任何進(jìn)一步的細(xì)節(jié)。

《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道中稱，上述五家銀行的匯率操縱行為發(fā)生在2007年~2013年期間，操縱的外匯包括歐元、英鎊、日元、瑞士法郎、美元、加元、新西蘭元、丹麥克朗、挪威克朗和瑞典克朗。

根據(jù)歐盟的調(diào)查，這五家銀行中負(fù)責(zé)外匯交易的員工分享了其客戶的訂單、價(jià)格和其他信息的細(xì)節(jié)，而且這些外匯負(fù)責(zé)人中大都彼此認(rèn)識(shí)對(duì)方——在上述提到的名為“The Essex Express”的群組中，除了一個(gè)叫詹姆斯的人外，其余人都住在英國(guó)艾薩克斯，并都在開往倫敦的火車上相識(shí)。

歐盟稱這“使他們能夠做出更明智的市場(chǎng)決策，從而決定是否，以及何時(shí)出售或購(gòu)買其投資組合中的貨幣。偶爾，它們的信息甚至還讓這些外匯負(fù)責(zé)人找到了從中牟利的機(jī)會(huì)”。

15家銀行罰款超百億歐元

摩根大通的一位發(fā)言人表示：“我們很高興能解決這個(gè)問題，這涉及了摩根大通的一位已經(jīng)離職的雇員的行為。自從這個(gè)人離職后，我們?cè)诒O(jiān)控這些不法行為方面已經(jīng)取得了重大進(jìn)展。”巴克萊發(fā)言人則拒絕對(duì)此事置評(píng)，但一份文件顯示，這家英國(guó)的銀行在2017年底提取了2.4億英鎊與外匯調(diào)查相關(guān)的撥備。

蘇格蘭皇家銀行則對(duì)歐盟的調(diào)查結(jié)論供認(rèn)不諱，并在一份聲明中表示，該行正與其他機(jī)構(gòu)合作，進(jìn)而對(duì)過去外匯交易中的不當(dāng)行為展開進(jìn)一步的類似調(diào)查，并可能面臨更多的罰款和其他后果。

告密的瑞銀則表示：“這是一個(gè)遺留問題，瑞銀是首家披露潛在的不法行為的銀行。自那以來，為了進(jìn)一步加強(qiáng)管理，我們已經(jīng)做出了大量投資，我們也很高興這個(gè)問題得到了解決。”

記者還注意到，因?yàn)樯嫦哟\進(jìn)行外匯的交易，自2014年以來，英國(guó)、美國(guó)、瑞士和新加坡當(dāng)局已對(duì)15家銀行處以了超過100億美元的罰款，這其中的調(diào)查還導(dǎo)致這些銀行在民事案件中達(dá)成了數(shù)十億美元的和解。截至目前，在美國(guó)和英國(guó)都仍有針對(duì)一些銀行的訴訟，要求這些銀行代表幾家投資管理公司賠償損失。