馬耳他區(qū)塊鏈和防止洗錢

這是金融市場(chǎng)前所未有的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。從相對(duì)利基的活動(dòng)來(lái)看，反洗錢已成為整個(gè)金融體系的重要焦點(diǎn)。馬耳他并不是唯一一個(gè)面對(duì)如何處理反洗錢問(wèn)題和了解客戶的過(guò)程的問(wèn)題，盡管通常情況下鏡頭似乎都集中在我們的島嶼上。

每個(gè)利益相關(guān)者都必須直接，連貫......并且確實(shí)具有成本效益地處理這些問(wèn)題。馬耳他經(jīng)常發(fā)現(xiàn)自己處于暴風(fēng)雨之中 - 作為一個(gè)小國(guó)，它很容易被那些關(guān)注標(biāo)準(zhǔn)的人指責(zé)。虛偽地忽視了自己眼中的木板，有時(shí)無(wú)視在馬耳他發(fā)生或正在發(fā)生的非常明顯的比較，這并沒(méi)有減少馬耳他展示高標(biāo)準(zhǔn)確保貨幣來(lái)源的必要性，客戶 - 資金和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移。

兩個(gè)錯(cuò)誤是不對(duì)的，我們需要確保我們清理我們的違規(guī)行為，無(wú)論其他人是否還有更大的問(wèn)題!在各個(gè)層面，加強(qiáng)制度過(guò)程同樣具有潛在的復(fù)雜性，因?yàn)樗陵P(guān)重要。

在完成區(qū)塊鏈島成因的第一階段之后，我們已經(jīng)達(dá)到了需要大量工作來(lái)發(fā)展國(guó)家在該領(lǐng)域真正繁榮的能力的階段。第一階段看到了一項(xiàng)令人難以置信的努力來(lái)定義新的時(shí)代數(shù)字監(jiān)管系統(tǒng)?，F(xiàn)在我們已經(jīng)開(kāi)始向?qū)嶋H應(yīng)用過(guò)渡，這是在法律通過(guò)和初始規(guī)則制定之后。

為了促進(jìn)過(guò)渡到盡可能有效地發(fā)揮區(qū)塊鏈島的作用，必須明確確定問(wèn)題，以便采取有效行動(dòng)?，F(xiàn)在我們需要推進(jìn)論壇，以便進(jìn)行公開(kāi)的專家和知識(shí)討論，這顯然是缺席的。

為了通過(guò)從業(yè)者和專家實(shí)現(xiàn)國(guó)家數(shù)字資產(chǎn)能力的深度理解，環(huán)境必須擺脫過(guò)度政治化的定位，在建立共識(shí)的同時(shí)引發(fā)批評(píng)，而不是阻礙思考和辯論如何解決我們所面臨的挑戰(zhàn)。顯然這是一個(gè)利基活動(dòng)。沒(méi)有人能夠期望大多數(shù)人口處于某個(gè)位置或傾向于參與這個(gè)討論，因?yàn)樗h(yuǎn)離大多數(shù)人所面臨的普通日常問(wèn)題。然而，這對(duì)我們的經(jīng)濟(jì)未來(lái)至關(guān)重要。

很多事情都被納入政治辯論中，往往很少有人表達(dá)。至關(guān)重要的是，我們要認(rèn)真考慮當(dāng)?shù)?，更重要的是?guó)際機(jī)構(gòu)的意見(jiàn)。然后，我們可以智能地回應(yīng)他們的意見(jiàn)，并提供適當(dāng)?shù)男畔⒁詼p少任何混淆。人們有多長(zhǎng)時(shí)間警告加密貨幣的危險(xiǎn)，并無(wú)視2017年11月以來(lái)馬耳他許多人采取的廣泛立法和行政行動(dòng)?

我們現(xiàn)在已經(jīng)認(rèn)識(shí)到立法符合標(biāo)準(zhǔn)。然而，批評(píng)者現(xiàn)在指出，無(wú)論是在專業(yè)知識(shí)方面還是在人員方面，都缺乏足夠的資源。在這種明確的背景下，任何缺乏行動(dòng)都會(huì)讓人輕易相信批評(píng)。財(cái)政部，MFSA和FIAU都已采取行動(dòng)解決資源問(wèn)題，盡管可能已經(jīng)很晚了。

區(qū)塊鏈行業(yè)是最新出現(xiàn)的行業(yè)，為馬耳他提供了令人興奮的新機(jī)遇。不幸的是，這是一個(gè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)不僅明顯明顯但同時(shí)媒體報(bào)道非常高的部分。這加劇了人們對(duì)馬耳他能夠應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)的擔(dān)憂 - 考慮到群島的相對(duì)規(guī)模和人口，這幾乎是不合理的。緊急技術(shù)經(jīng)常促進(jìn)濫用現(xiàn)行法規(guī)的新范圍。確保洗錢等合規(guī)性需要考慮監(jiān)管基礎(chǔ)設(shè)施，規(guī)則及其應(yīng)用。

這些趨勢(shì)在馬耳他和其他幾個(gè)國(guó)家都很明顯。如果沒(méi)有進(jìn)一步增長(zhǎng)，擔(dān)憂可能會(huì)繼續(xù)增加，因?yàn)樵诩用茇泿藕蛥^(qū)塊鏈的大部分活動(dòng)中都存在某種懷疑的光環(huán)，特別是由于一些不良行為者。有可疑血統(tǒng)的新進(jìn)入者的消息不太可能緩解這種擔(dān)憂。前安然公司首席執(zhí)行官杰弗里•斯基林(Jeffrey Skilling)顯然是在美國(guó)尋求區(qū)塊鏈能源平臺(tái)的支持者，這是他在2006年因欺詐而被拘留后被釋放的幾天!

回到馬耳他，在制定新的區(qū)塊鏈法律和準(zhǔn)則時(shí)，創(chuàng)新顯然是關(guān)鍵。與流程設(shè)計(jì)同等重要的是建立一個(gè)可以防止洗錢，恐怖主義融資和逃稅的框架的重要考慮因素。這些都是以非常集中和廣泛的方式解決的。FIAU和IRD都發(fā)布了保護(hù)國(guó)家利益的指導(dǎo)方針。

馬耳他已經(jīng)超越了第五次洗錢指令，該指令將其規(guī)則限制在交易所和錢包供應(yīng)商，這只是當(dāng)?shù)亓⒎ㄖ荚诔浆F(xiàn)有多國(guó)規(guī)則的最佳合規(guī)性的一個(gè)例子。因此，馬耳他包括所有服務(wù)，甚至包括對(duì)公眾的代幣發(fā)行人。MFSA還通過(guò)VFA法案安裝了一個(gè)受監(jiān)管的專業(yè)中介機(jī)構(gòu)作為過(guò)濾器，以確保通過(guò)任何申請(qǐng)VFA許可證的服務(wù)提供商將AML-CFT合規(guī)性達(dá)到適當(dāng)?shù)臉?biāo)準(zhǔn)。

確保最佳實(shí)踐是一個(gè)不斷變化的目標(biāo)，我們現(xiàn)在只需幾個(gè)月的時(shí)間就可以問(wèn)：私人配售的代幣發(fā)行人應(yīng)該被抓住嗎?受益所有人登記冊(cè)上的法律是否應(yīng)延伸至代幣?實(shí)際上，公司刑事責(zé)任規(guī)則如何發(fā)展到這個(gè)領(lǐng)域?是否應(yīng)制定規(guī)則以迎合DLT /智能合約相關(guān)人員的責(zé)任?

何時(shí)可以在區(qū)塊鏈中使用AML-CFT的regtech，可能將AML合規(guī)性的質(zhì)量提升百倍?政府和利益相關(guān)者應(yīng)該如何保護(hù)我們的聲譽(yù)，使這個(gè)行業(yè)有機(jī)會(huì)成為我們經(jīng)濟(jì)的重要支柱?

在沒(méi)有積累資源的情況下通過(guò)良好的法律將是不夠的。因此，我們需要審查為解決這一問(wèn)題而正在進(jìn)行的所有努力。MFSA，F(xiàn)IAU和財(cái)政部都采取了實(shí)質(zhì)性舉措。盡管如此，私營(yíng)部門顯然必須發(fā)揮關(guān)鍵作用，幫助解決急需的行動(dòng)。該行業(yè)必須傳播辯論并分析必要的步驟，同時(shí)教育所有利益相關(guān)者對(duì)可行的方面有一個(gè)批判性的眼光......最重要的是，什么改善了區(qū)塊鏈島及其參與實(shí)體的標(biāo)準(zhǔn)。

這些問(wèn)題和其他問(wèn)題都是上周三Blockfinance活動(dòng)的討論內(nèi)容。該活動(dòng)吸引了眾多觀眾，包括MFSA，F(xiàn)IAU和警方在內(nèi)的許多利益相關(guān)者的參與。在由馬耳他區(qū)塊鏈協(xié)會(huì)和馬耳他財(cái)政部共同組織的這次活動(dòng)中，發(fā)言人暫時(shí)進(jìn)行了差距分析，使業(yè)內(nèi)人士可以就區(qū)塊鏈的反洗錢法的進(jìn)一步發(fā)展提出具體建議。

顯然，監(jiān)管是潛在的行業(yè)增長(zhǎng)的代價(jià)。合理的平衡至關(guān)重要。然后，為了確保清潔的資金流動(dòng)不受與洗錢或恐怖融資的關(guān)系的影響，任何人都明智地建議我們不應(yīng)該這樣做嗎?

這個(gè)新興產(chǎn)業(yè)必須表現(xiàn)出高標(biāo)準(zhǔn)的誠(chéng)信，以提高區(qū)塊鏈島的聲譽(yù)。此外，我們新興行業(yè)必須通過(guò)其高標(biāo)準(zhǔn)的合規(guī)性來(lái)確保迄今為止馬耳他經(jīng)濟(jì)繁榮的現(xiàn)有行業(yè)不存在傳染風(fēng)險(xiǎn)。

作為區(qū)塊鏈行業(yè)參與者，我們需要為AML-CFT戰(zhàn)略做出貢獻(xiàn)。作為運(yùn)營(yíng)商，我們需要確保良好的合規(guī)性，因?yàn)檫@構(gòu)成了我們信譽(yù)的基礎(chǔ)，除了鼓勵(lì)創(chuàng)新，這并不意味著任何一段時(shí)間的想象，必然會(huì)降低標(biāo)準(zhǔn)或容忍錯(cuò)誤行為。

如果沒(méi)有明智的商定標(biāo)準(zhǔn)，我們不僅會(huì)面臨數(shù)字經(jīng)濟(jì)的可信度，還會(huì)面臨國(guó)家更廣泛的聲譽(yù)。如果沒(méi)有國(guó)家的物質(zhì)和戰(zhàn)略行動(dòng)，旨在保護(hù)其更廣泛的聲譽(yù)和信譽(yù)，我們就會(huì)面臨創(chuàng)新數(shù)字經(jīng)濟(jì)的未來(lái)。