馬耳他區(qū)塊鏈和防止洗錢

這是金融市場前所未有的聲譽風(fēng)險。從相對利基的活動來看，反洗錢已成為整個金融體系的重要焦點。馬耳他并不是唯一一個面對如何處理反洗錢問題和了解客戶的過程的問題，盡管通常情況下鏡頭似乎都集中在我們的島嶼上。

每個利益相關(guān)者都必須直接，連貫......并且確實具有成本效益地處理這些問題。馬耳他經(jīng)常發(fā)現(xiàn)自己處于暴風(fēng)雨之中 - 作為一個小國，它很容易被那些關(guān)注標(biāo)準(zhǔn)的人指責(zé)。虛偽地忽視了自己眼中的木板，有時無視在馬耳他發(fā)生或正在發(fā)生的非常明顯的比較，這并沒有減少馬耳他展示高標(biāo)準(zhǔn)確保貨幣來源的必要性，客戶 - 資金和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移。

兩個錯誤是不對的，我們需要確保我們清理我們的違規(guī)行為，無論其他人是否還有更大的問題!在各個層面，加強(qiáng)制度過程同樣具有潛在的復(fù)雜性，因為它至關(guān)重要。

在完成區(qū)塊鏈島成因的第一階段之后，我們已經(jīng)達(dá)到了需要大量工作來發(fā)展國家在該領(lǐng)域真正繁榮的能力的階段。第一階段看到了一項令人難以置信的努力來定義新的時代數(shù)字監(jiān)管系統(tǒng)?，F(xiàn)在我們已經(jīng)開始向?qū)嶋H應(yīng)用過渡，這是在法律通過和初始規(guī)則制定之后。

為了促進(jìn)過渡到盡可能有效地發(fā)揮區(qū)塊鏈島的作用，必須明確確定問題，以便采取有效行動?，F(xiàn)在我們需要推進(jìn)論壇，以便進(jìn)行公開的專家和知識討論，這顯然是缺席的。

為了通過從業(yè)者和專家實現(xiàn)國家數(shù)字資產(chǎn)能力的深度理解，環(huán)境必須擺脫過度政治化的定位，在建立共識的同時引發(fā)批評，而不是阻礙思考和辯論如何解決我們所面臨的挑戰(zhàn)。顯然這是一個利基活動。沒有人能夠期望大多數(shù)人口處于某個位置或傾向于參與這個討論，因為它遠(yuǎn)離大多數(shù)人所面臨的普通日常問題。然而，這對我們的經(jīng)濟(jì)未來至關(guān)重要。

很多事情都被納入政治辯論中，往往很少有人表達(dá)。至關(guān)重要的是，我們要認(rèn)真考慮當(dāng)?shù)?，更重要的是國際機(jī)構(gòu)的意見。然后，我們可以智能地回應(yīng)他們的意見，并提供適當(dāng)?shù)男畔⒁詼p少任何混淆。人們有多長時間警告加密貨幣的危險，并無視2017年11月以來馬耳他許多人采取的廣泛立法和行政行動?

我們現(xiàn)在已經(jīng)認(rèn)識到立法符合標(biāo)準(zhǔn)。然而，批評者現(xiàn)在指出，無論是在專業(yè)知識方面還是在人員方面，都缺乏足夠的資源。在這種明確的背景下，任何缺乏行動都會讓人輕易相信批評。財政部，MFSA和FIAU都已采取行動解決資源問題，盡管可能已經(jīng)很晚了。

區(qū)塊鏈行業(yè)是最新出現(xiàn)的行業(yè)，為馬耳他提供了令人興奮的新機(jī)遇。不幸的是，這是一個洗錢風(fēng)險不僅明顯明顯但同時媒體報道非常高的部分。這加劇了人們對馬耳他能夠應(yīng)對挑戰(zhàn)的擔(dān)憂 - 考慮到群島的相對規(guī)模和人口，這幾乎是不合理的。緊急技術(shù)經(jīng)常促進(jìn)濫用現(xiàn)行法規(guī)的新范圍。確保洗錢等合規(guī)性需要考慮監(jiān)管基礎(chǔ)設(shè)施，規(guī)則及其應(yīng)用。

這些趨勢在馬耳他和其他幾個國家都很明顯。如果沒有進(jìn)一步增長，擔(dān)憂可能會繼續(xù)增加，因為在加密貨幣和區(qū)塊鏈的大部分活動中都存在某種懷疑的光環(huán)，特別是由于一些不良行為者。有可疑血統(tǒng)的新進(jìn)入者的消息不太可能緩解這種擔(dān)憂。前安然公司首席執(zhí)行官杰弗里•斯基林(Jeffrey Skilling)顯然是在美國尋求區(qū)塊鏈能源平臺的支持者，這是他在2006年因欺詐而被拘留后被釋放的幾天!

回到馬耳他，在制定新的區(qū)塊鏈法律和準(zhǔn)則時，創(chuàng)新顯然是關(guān)鍵。與流程設(shè)計同等重要的是建立一個可以防止洗錢，恐怖主義融資和逃稅的框架的重要考慮因素。這些都是以非常集中和廣泛的方式解決的。FIAU和IRD都發(fā)布了保護(hù)國家利益的指導(dǎo)方針。

馬耳他已經(jīng)超越了第五次洗錢指令，該指令將其規(guī)則限制在交易所和錢包供應(yīng)商，這只是當(dāng)?shù)亓⒎ㄖ荚诔浆F(xiàn)有多國規(guī)則的最佳合規(guī)性的一個例子。因此，馬耳他包括所有服務(wù)，甚至包括對公眾的代幣發(fā)行人。MFSA還通過VFA法案安裝了一個受監(jiān)管的專業(yè)中介機(jī)構(gòu)作為過濾器，以確保通過任何申請VFA許可證的服務(wù)提供商將AML-CFT合規(guī)性達(dá)到適當(dāng)?shù)臉?biāo)準(zhǔn)。

確保最佳實踐是一個不斷變化的目標(biāo)，我們現(xiàn)在只需幾個月的時間就可以問：私人配售的代幣發(fā)行人應(yīng)該被抓住嗎?受益所有人登記冊上的法律是否應(yīng)延伸至代幣?實際上，公司刑事責(zé)任規(guī)則如何發(fā)展到這個領(lǐng)域?是否應(yīng)制定規(guī)則以迎合DLT /智能合約相關(guān)人員的責(zé)任?

何時可以在區(qū)塊鏈中使用AML-CFT的regtech，可能將AML合規(guī)性的質(zhì)量提升百倍?政府和利益相關(guān)者應(yīng)該如何保護(hù)我們的聲譽，使這個行業(yè)有機(jī)會成為我們經(jīng)濟(jì)的重要支柱?

在沒有積累資源的情況下通過良好的法律將是不夠的。因此，我們需要審查為解決這一問題而正在進(jìn)行的所有努力。MFSA，F(xiàn)IAU和財政部都采取了實質(zhì)性舉措。盡管如此，私營部門顯然必須發(fā)揮關(guān)鍵作用，幫助解決急需的行動。該行業(yè)必須傳播辯論并分析必要的步驟，同時教育所有利益相關(guān)者對可行的方面有一個批判性的眼光......最重要的是，什么改善了區(qū)塊鏈島及其參與實體的標(biāo)準(zhǔn)。

這些問題和其他問題都是上周三Blockfinance活動的討論內(nèi)容。該活動吸引了眾多觀眾，包括MFSA，F(xiàn)IAU和警方在內(nèi)的許多利益相關(guān)者的參與。在由馬耳他區(qū)塊鏈協(xié)會和馬耳他財政部共同組織的這次活動中，發(fā)言人暫時進(jìn)行了差距分析，使業(yè)內(nèi)人士可以就區(qū)塊鏈的反洗錢法的進(jìn)一步發(fā)展提出具體建議。

顯然，監(jiān)管是潛在的行業(yè)增長的代價。合理的平衡至關(guān)重要。然后，為了確保清潔的資金流動不受與洗錢或恐怖融資的關(guān)系的影響，任何人都明智地建議我們不應(yīng)該這樣做嗎?

這個新興產(chǎn)業(yè)必須表現(xiàn)出高標(biāo)準(zhǔn)的誠信，以提高區(qū)塊鏈島的聲譽。此外，我們新興行業(yè)必須通過其高標(biāo)準(zhǔn)的合規(guī)性來確保迄今為止馬耳他經(jīng)濟(jì)繁榮的現(xiàn)有行業(yè)不存在傳染風(fēng)險。

作為區(qū)塊鏈行業(yè)參與者，我們需要為AML-CFT戰(zhàn)略做出貢獻(xiàn)。作為運營商，我們需要確保良好的合規(guī)性，因為這構(gòu)成了我們信譽的基礎(chǔ)，除了鼓勵創(chuàng)新，這并不意味著任何一段時間的想象，必然會降低標(biāo)準(zhǔn)或容忍錯誤行為。

如果沒有明智的商定標(biāo)準(zhǔn)，我們不僅會面臨數(shù)字經(jīng)濟(jì)的可信度，還會面臨國家更廣泛的聲譽。如果沒有國家的物質(zhì)和戰(zhàn)略行動，旨在保護(hù)其更廣泛的聲譽和信譽，我們就會面臨創(chuàng)新數(shù)字經(jīng)濟(jì)的未來。