成功渡過(guò)股市崩盤的3個(gè)技巧

股市崩盤可能很可怕，因?yàn)樗鼈冸S時(shí)可能在沒有警告的情況下發(fā)生。它們還可能在很短的時(shí)間內(nèi)導(dǎo)致您的投資組合遭受巨大損失。

但它們是正常的，必然會(huì)發(fā)生，無(wú)法避免。不用擔(dān)心，您可以通過(guò)做這三件事來(lái)為自己做好準(zhǔn)備。

1. 確保你沒有承擔(dān)太大的風(fēng)險(xiǎn)

一個(gè)股市暴跌可能會(huì)導(dǎo)致你的投資組合余額下降。但是如何你投資可以確定它到底有多少下降。您的資產(chǎn)配置模型是您擁有的股票與債券的百分比。股票被認(rèn)為比債券風(fēng)險(xiǎn)更大，因此您的組合中的股票越多，您可能損失的就越多。

如果您對(duì)崩潰感到緊張，向您的賬戶添加更安全的投資可能有助于減少損失。但是，降低風(fēng)險(xiǎn)的權(quán)衡會(huì)對(duì)您的回報(bào)造成打擊。并且這種類型的舉動(dòng)也會(huì)導(dǎo)致平均百分比收益和在股票市場(chǎng)有正回報(bào)的年份中降低。

盡管在熊市期間降低風(fēng)險(xiǎn)并在牛市期間增加風(fēng)險(xiǎn)可能很誘人，但這是市場(chǎng)時(shí)機(jī)，這非常困難。猜測(cè)錯(cuò)誤可能會(huì)導(dǎo)致您過(guò)早降低股票敞口或過(guò)晚增加股票敞口，從而導(dǎo)致回報(bào)不佳。這就是為什么您最好的選擇可能是找到一種您在所有市場(chǎng)周期中都感到滿意的資產(chǎn)配置模型。

2. 長(zhǎng)遠(yuǎn)考慮

你用你的錢做什么?看到您的帳戶余額顯著下降絕非易事，但根據(jù)您需要資金的時(shí)間，這可能更具破壞性。如果您為孩子五年后的教育存錢，40% 的損失可能意味著您無(wú)法支付學(xué)費(fèi)。但是，如果是像您 20 年后退休這樣的事情，威脅就不會(huì)那么迫在眉睫，您可能有時(shí)間彌補(bǔ)損失。

正是出于這個(gè)原因，您在投資時(shí)應(yīng)始終考慮您的時(shí)間范圍。在您需要資金之前的時(shí)間越長(zhǎng)，您的持股就可以越激進(jìn)，而時(shí)間段越短，他們應(yīng)該越保守。并且您在未來(lái)一兩年內(nèi)需要的資金應(yīng)該完全遠(yuǎn)離市場(chǎng)。

例如，在 2000 年代初期互聯(lián)網(wǎng)泡沫破滅期間，對(duì)大盤股的 100,000 美元投資將損失其價(jià)值的 43%，到 2002 年底降至 57,000 美元。它不會(huì)回到其原始價(jià)值為五年。但到 18 年后的 2020 年底，盡管 2008 年又損失了 37%，但它的價(jià)值將增加 354%。如下表所示。

3. 分散您的持股

將不同的資產(chǎn)類別(如債券)添加到全股票投資組合中，是您分散持股的一種方式。但是您也可以通過(guò)添加不同類型的股票或行業(yè)來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)。整個(gè)股市在崩盤期間可能會(huì)受到影響，但根據(jù)崩盤的原因，某些行業(yè)的表現(xiàn)可能更糟——例如互聯(lián)網(wǎng)泡沫破滅期間的科技股、大蕭條期間的房地產(chǎn)以及經(jīng)濟(jì)衰退期間的酒店股2020年的冠狀病毒危機(jī)。

可能很難知道哪些行業(yè)(如果有的話)會(huì)做得更糟。因此，如果您在一個(gè)表現(xiàn)良好的行業(yè)中擁有大量資金，您可以做得非常好，但如果您將大部分資產(chǎn)投資于一個(gè)表現(xiàn)不佳的行業(yè)，您就會(huì)損失很多