瑞士銀行瑞銀面臨法國法院對欺詐指控的裁決

巴黎法院將于周三裁定瑞士銀行業(yè)巨頭瑞銀是否非法試圖說服法國客戶在瑞士隱藏數(shù)十億歐元，這些指控促使檢察官尋求創(chuàng)紀錄的37億歐元罰款。

經(jīng)過七年的調查，該試驗于去年秋天開始，當時有幾名前雇員提出了非法行為的指控。

此舉是因為整個歐洲當局在2007年爆發(fā)的全球金融危機之后打擊了逃稅和可疑的銀行業(yè)務。

壓力最終迫使瑞士通過加入90多個國家來有效地結束其鐵定的銀行保密傳統(tǒng)，這些國家同意自動在彼此之間分享更多的客戶賬戶信息。

在瑞銀的案例中，法國當局確定，2004年至2012年期間，稅務官員眼中保留了超過100億歐元。

國家金融檢察官辦公室要求賠償37億歐元，這是法國有史以來最大的一筆罰款，稱該銀行及其董事“非常清楚他們違反了法國法律”，非法招攬客戶并幫助他們逃避法國稅收。

他們還向瑞銀法國子公司追討了1500萬歐元的罰款，并為六位高管提供高達50萬歐元的罰款，其中包括瑞銀(UBS)前任副總裁拉烏爾威爾(Raoul Weil)和前任第二任執(zhí)行官帕特里克德法耶特(Patrick de Fayet)為其法國業(yè)務。

此外，法國該案的原告律師要求賠償16億歐元。

被勒令保釋金11億歐元的瑞銀(UBS)否認了這些指控，稱其業(yè)務符合瑞士法律。

它還說，“沒有意識到”一些法國客戶未能在瑞士申報資產(chǎn)，檢察官沒有提供任何證據(jù)，如客戶名稱或帳號，以支持他們的欺詐索賠。

在巴黎和其他歐洲國家的首都希望在英國脫歐出現(xiàn)時從倫敦吸引跨國銀行時，行業(yè)高管正密切關注此案。

'牛奶門票'

瑞銀被指控組織或邀請潛在客戶參加法國公開賽或豪華狩獵務虛會等著名的戶外活動，瑞銀的瑞士銀行家將會遇到他們的“前景” - 根據(jù)法國法律他們不允許這樣做。

瑞銀法國董事隨后使用稱為“牛奶票”的票據(jù)來追蹤有多少“牛奶罐” - 金額 - 被轉移到瑞士賬戶。

他們表示，該系統(tǒng)僅僅是一種平衡獎金的方式，因為法國銀行家實際上已經(jīng)失去了與瑞士同行的客戶，而且這些票據(jù)后來遭到破壞。

但調查人員聲稱，“牛奶票”證明瑞銀有一個平行的會計系統(tǒng)，可以將轉賬從官方??賬簿中扣除。

調查期間只發(fā)現(xiàn)了一張“牛奶票”，促使辯護律師辯稱沒有證據(jù)證明大規(guī)模欺詐的理由是正當?shù)摹?/p>

然而，檢察官指出，約有3,700名法國瑞銀客戶后來利用大赦要約將其稅務申報與法國當局合法化。

瑞銀卷入了一系列類似的案件，尤其是在美國，當局表示該銀行使用瑞士的銀行保密法幫助富?？蛻舯芏?。

2009年，它支付了7.8億美元來解決其幫助數(shù)千名美國公民向美國國稅局隱瞞資金的費用，并同意將數(shù)百名客戶的信息交給他們，這嚴重削弱了瑞士保護銀行客戶及其業(yè)務免受窺探的悠久傳統(tǒng)。

這一案件也是由前美國瑞銀員工轉為舉報人布拉德利·比肯費爾德(Bradley Birkenfeld)提出的，他的書“路西法的銀行家：我如何摧毀瑞士銀行保密的不為人知的故事”于2016年出版。

去年11月，瑞銀再次遭到美國當局的起訴，美國當局指責該銀行在金融危機爆發(fā)之前就2006年和2007年出售抵押貸款支持證券誤導了投資者。

瑞銀否認了這些指控并表示將“大力”為自己辯護。