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金融市場擁抱人工智能的美麗新世界

2022-06-30 09:25:30 編輯:楊寬學 來源:
導讀 近年來,隨著貿(mào)易商不斷爭取優(yōu)勢,人工智能在市場上迅速蔓延,而監(jiān)管機構(gòu)對這一尖端技術(shù)給予了謹慎的歡迎。在過去的十年里,由算法推動

近年來,隨著貿(mào)易商不斷爭取優(yōu)勢,人工智能在市場上迅速蔓延,而監(jiān)管機構(gòu)對這一尖端技術(shù)給予了謹慎的歡迎。

在過去的十年里,由算法推動的高頻交易一直占據(jù)主導地位,因為和基金利用許多市場上的微小價格波動,在一秒鐘的時間內(nèi)進行了數(shù)千筆交易。

復雜的數(shù)學方程長期以來一直被用來進行某些操作-例如,如果證券違反了某一水平,則出售或購買證券。

然而,算法因“閃崩”而遭到猛烈批評,比如2016年10月英鎊暴跌,被廣泛指責為高頻交易。

人工智能現(xiàn)在尋求將貿(mào)易帶入新的領(lǐng)域,在那里,“機器學習”(ML)軟件在眨眼間就會比較幾十個數(shù)據(jù)庫,以監(jiān)測風險。

計算機識別趨勢和市場相關(guān)性,運行模型,預測結(jié)果,并得出自己購買或出售的決定。

人工智能可以幫助投資基金和投資組合經(jīng)理管理風險-并選擇哪些股票最適合哪些客戶。

部署人工智能來幫助發(fā)現(xiàn)欺詐活動,停止計算機攻擊和降低成本,同時他們也使用它來設定產(chǎn)品利率-并分析貸款申請人的風險簡介。

預測風暴

調(diào)查證據(jù)表明,未來幾年,人工智能將在金融服務業(yè)獲得更大的吸引力。

數(shù)據(jù)分析公司Greenwich Associates最近對市場專業(yè)人士進行了一項研究,該公司表示,超過一半的受訪者認為,他們將在未來兩年內(nèi)納入人工智能。

以色列科技初創(chuàng)公司Spark Beyond是一個數(shù)據(jù)處理平臺,旨在利用人工智能解決問題。

據(jù)歐洲、中東和非洲分部負責人愛德華·揚夫林(Edward Janvrin)說,Spark Beyond使用機器學習來跳出框框思考問題,而測試結(jié)果似乎并不明顯。

例如,大多數(shù)人可能會認為,在撥打緊急服務電話后,靠近醫(yī)院可能是預測生存的最佳因素。

然而,據(jù)Javrin稱,Spark Beyond軟件在幾分鐘內(nèi)分析了數(shù)百萬條數(shù)據(jù),得出結(jié)論認為,最好的預測因素是靠近消防站,他對交易采用了同樣的邏輯。

全球金融監(jiān)管機構(gòu)也可以部署人工智能,試圖預測地平線上的風暴。

商品和期貨交易委員會(CFTC)警告說,這一過程并非沒有陷阱-但承認人工智能在監(jiān)測風險方面仍然具有“優(yōu)勢”。

CFTC在最近的一份報告中說:“預測災難性的市場事件,如2008年的連鎖違約,就像預測天氣一樣。

放大的風險

“有很多變量,可以產(chǎn)生不同的預測,一些關(guān)鍵信息可能被忽略,也可能無法獲得。這可能阻礙糾正行動。

”人工智能的一個優(yōu)點是它能夠識別大量數(shù)據(jù)集中的相關(guān)性。這種相關(guān)性有助于系統(tǒng)性風險監(jiān)測,很明顯,大多數(shù)市場參與者.很快將在證券交易過程中使用人工智能。

與此同時,英國央行也給出了謹慎的分析。

它在另一份報告中說:“在金融服務業(yè),應用機器學習方法有可能改善企業(yè)和消費者的結(jié)果。

“同時,如果治理和控制跟不上技術(shù)發(fā)展的步伐,可能會放大現(xiàn)有的風險?!?/p>

然而,紐約大學斯特恩商學院信息系統(tǒng)教授瓦斯特·達爾(Vasant Dhar)補充說,人工智能貿(mào)易永遠比純粹由人主導的決策更安全。

達爾補充說,任何人工智能系統(tǒng)都有一個人的保障,作為后退的選擇。

但他警告說,人類不一定會認識到系統(tǒng)故障或作出正確的呼吁?!跋胂肴祟愐矔龀鲥e誤的決定。你不能認為循環(huán)中的人會做出正確的決定,”達爾對法新社說。


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