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昨日,證監(jiān)會通報廈門北八道集團涉嫌操縱江陰銀行等次新股案,。截至3月15日收盤,江陰銀行股價報7.81元,較去年4月創(chuàng)下的最高價24.01元時中國經濟網記者發(fā)現(xiàn),截止2017年三季度末,江陰銀行前十大流通股股東中,無一家機構,均為自然人?;鸪止煞矫?,僅有南方甑智定期開放混合發(fā)起式一家持倉230萬股。數(shù)據顯示,截至去年三季度末,。此外,目前已有16家上市銀行公布2017年度的業(yè)績預報,江陰銀行的不良貸款率依舊最高。
去年,共有4家券商發(fā)布了研報:國泰君安的研報給予江陰銀行增持評級,中信建投給予“買入”評級,中泰證券研報稱期待來年,安信證券給予中性-A的投資評級。
江陰銀行于2016年9月2日在深交所掛牌上市,每股發(fā)行價格為4.64元,是首家登陸A股市場的農村商業(yè)銀行,募集資金總額為9.72億元。
證監(jiān)會開出最大罰單,通報北八道操縱江陰銀行等次新股
3月14日上午,證監(jiān)會組織召開稽查執(zhí)法專場新聞通氣會,通報了三起近期查處的資本市場違法違規(guī)案件,包括一起信息披露違法違規(guī)案,兩起操縱市場案。其中,廈門北八道集團因涉嫌多賬戶、運用杠桿資金巨額操縱多只次新股股票,將被證監(jiān)會開出的史上最大罰單。
張家港行、江陰銀行、和勝股份等一批次新股遭到爆炒
稽查局人士介紹稱,2017年2月至5月,,監(jiān)控發(fā)現(xiàn)了多個可疑關聯(lián)賬戶在幕后操作。經查,廈門北八道集團,通過配資中介,動用約10億元資金操作市場,操縱手段兇狠。該案目前已經過調查審理和行政處罰事先告知程序,證監(jiān)會將對北八道集團作出的頂格處罰,罰沒款總計約55億元。這將成為證監(jiān)會行政處罰歷史上開出的最高額的罰單。
資料顯示,截止2017年三季度末,江陰銀行前十大流通股股東分別為徐友才、姚靜潔、孫正達、趙桂英、徐文淵、謝玉娣、孫志華、楊志剛、周建華、徐瑞希,持股數(shù)量分別為7557705股、6131749股、5859227股、5445000股、4769138股、4769138股、4769138股、4769138股、4769138股、4533782股,占流通股比例分別為1.054%、0.856%、0.818%、0.760%、0.665%、0.665%、0.665%、0.665%、0.665%、0.633%。
基金持股方面,截止2017年三季度末,南方甑智定期開放混合發(fā)起式持倉數(shù)量為230萬股,占流通股比例為0.3202%。而在去年二季度,有大批基金持股。
江陰銀行上市募資9.72億元,今年20億元可轉債發(fā)行
江陰農商銀行前身江陰市信用合作社聯(lián)合社,是在原江陰市35家法人信用合作社和3家城市信用社的基礎上,經國務院、中國人民銀行總行批準,由江陰企業(yè)、自然人入股組建的地方性股份制商業(yè)銀行,是全國首批三家股份制農村商業(yè)銀行之一。
截至2015年12月31日,江陰銀行的核心一級資本充足率、一級資本充足率和資本充足率分別達到12.87%、12.87%和13.99%。
2016年9月2日,江陰銀行掛牌上市,募集資金總額為9.72億元,扣除發(fā)行費用后,將全部用于補充該行資本金。
今年1月31日,江陰銀行20億元可轉換公司債券圓滿完成發(fā)行。此次發(fā)行原股東優(yōu)先配售7.40元,認購比例37%;社會公眾網上中簽最終認購12.32億元,占總發(fā)行量的61.62%;余額部分1.38%由承銷商包銷,總發(fā)行認購率達100%。
江陰銀行表示,本次公開發(fā)行可轉債的募集資金凈額將用于繼續(xù)助力實體經濟、支持業(yè)務發(fā)展,在可轉債持有人轉股后將用于補充公司的核心一級資本。這有助于提高該行的資本充足率水平,進一步增強該行抵御風險的能力,夯實各項業(yè)務可持續(xù)發(fā)展的資本基礎。
據悉,此次可轉債的發(fā)行是繼江陰銀行上市以來在資本市場完成的首次再融資業(yè)務。業(yè)內人士指出,近年來,隨著銀行規(guī)模不斷擴張以及不良貸款率的上升,商業(yè)銀行資本消耗較大,加之監(jiān)管上對資本充足率的最低要求,許多商業(yè)銀行都有補充資本的需求。
江陰銀行2017年不良率達2.39%,目前上市銀行最高
據江陰銀行發(fā)布的2017年度業(yè)績快報顯示,該行2017年實現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤8.10億元,比上年同期增長4.11%;基本每股收益0.4584元,比上年同期下降0.0195元。
截至2017年末,江陰銀行總資產1090.19億元,比年初增長4.74%;各項存款792.87億元,比年初增長7.67%;各項貸款558.53億元,比年初增長6.33%。2017年末,該行不良貸款率2.39%,比年初下降0.02個百分點;撥備覆蓋率199%,比年初提高24.12個百分點。
目前,已有16家上市銀行披露了業(yè)績快報,江陰銀行的不良貸款率最高。
江陰銀行曾被媒體稱之為“業(yè)績最差上市銀行”、“不良貸款率最高的A股上市銀行”。2016年,江陰銀行的營業(yè)收入和凈利潤分別為24.69億元、7.78億元,分別同比下降了1.39%、4.49%;2017年一季度,該行營業(yè)收入和凈利潤分別為5.51億元、1.75億元,同比下降8.34%、1.16%。2017年上半年,該行實現(xiàn)營業(yè)收入11.73億元,同比下降0.88%;實現(xiàn)凈利潤3.52億元,同比下降2.57%。這是該行繼2016年年報、2017年一季度報后,其營收和凈利潤同比增速連續(xù)三度“雙降”。
2017年三季報顯示,江陰銀行前三季度營業(yè)收入17.75元,同比減少3.89%,歸屬上市公司股東的凈利潤5.12元,同比增加0.4%。截至2017年三季度末,江陰銀行不良貸款率為2.42%,居25家A股上市銀行之首。
江陰銀行6起票據案陰云未散
2017年12月29日,江陰銀行公告稱,子公司宣漢誠民村鎮(zhèn)銀行與恒豐銀行嘉興分行票據案有了新的進展。宣漢誠民村鎮(zhèn)銀行收到浙江省嘉興市南湖區(qū)人民法院送達的7份《民事判決書》,嘉興法院要求宣漢誠民村鎮(zhèn)銀行支付恒豐銀行墊付利息和違約金合計6859萬元。宣漢誠民村鎮(zhèn)銀行對此認為基本事實不足,并提出上訴。
據悉,2017年3月初,因“蘿卜章”案江陰銀行和恒豐銀行雙方發(fā)表聲明“互懟”。江陰銀行2017年3月1日的相關公告稱:“恒豐銀行與票據中介涉嫌采取偽造、私刻公章等手段,冒用宣漢誠民村鎮(zhèn)銀行名義從事的票據買賣。”
對此,當時恒豐銀行業(yè)發(fā)表聲明回應,表示案發(fā)時任宣漢誠民村鎮(zhèn)銀行行長吳某、營銷業(yè)務部主任王某已因收受賄賂、非法向票據中介出借宣漢誠民村鎮(zhèn)銀行在興業(yè)銀行臨汾分行開立的同業(yè)賬戶等行為,被判處“非國家工作人員受賄罪”。
實際上,這只是該村鎮(zhèn)銀行陷入的票據案之一。據了解,從2015年起,江陰銀行子公司宣漢村鎮(zhèn)銀行一共涉及6個票據業(yè)務未決訴訟,分別為恒豐銀行嘉興分行案、恒豐銀行南通分行案、恒豐銀行青島分行案、恒豐銀行常熟支行案、鄂爾多斯農商行案、興業(yè)銀行寧德分行案,原告分別表示與宣漢村鎮(zhèn)銀行簽訂了《票據代理回購合作協(xié)議》或《商業(yè)匯票代理轉貼現(xiàn)業(yè)務合作協(xié)議》。
據了解,江陰銀行涉及6個票據案件的訴訟請求金額對這家農商行來說是一個不小的數(shù)據。該行曾公告表示,上述未決案件涉及訴訟請求金額合計3.47億元,占該行2016年度凈資產比例為3.85%、占2016年度凈利潤的比例為45.24%。
國泰君安、中信建投研報“唱多”
2017年,共有四家券商對江陰銀行發(fā)布了研報。其中,國泰君安、中信建投研報“唱多”。
2017年2月17日,中信建投發(fā)布研報稱,江陰銀行傳統(tǒng)業(yè)務占優(yōu),亟需拓展新興業(yè)務類型,同時由于不良率在可比同業(yè)中最高,而且撥備計提相對有限,風險抵補不足,需要增加撥備提高風險抵御能力。中信建投預測17/18年凈利潤同比增長4%/5%,EPS為0.46/0.48,BVPS為5.2/5.46,對應17/18年PE/PB分別為:34/33,3.03/2.89,首次覆蓋給與“買入”評級。盡管估值處于高位,但是次新股效應依然存在,短期內股價依然有回升空間。
2017年3月15日,安信證券發(fā)布研報稱,江陰銀行資產質量猶承壓,資本補充促發(fā)展。預計公司2017年-2019年的收入增速分別為3.6%、4.2%、5.6%,凈利潤增速分別為3.7%、4.9%、6%;給予中性-A的投資評級,6個月目標價為21元,相當于2016年4.2倍的動態(tài)市盈率。
2017年3月17日,中泰證券研報表示,江陰銀行息差縮減拖累全年凈利潤增速,期待來年。投資建議:江陰地區(qū)經濟獨特,37家上市公司,關注該行與當?shù)亟洕陌l(fā)展趨勢。截至2017.3.15交易價格,對應17年PB為3.87X(農商行平均3.47X)。
2017年6月21日,國泰君安發(fā)布研報稱,預測江陰銀行2017-2019年凈利潤增速分別為4.6%、7.2%、7.6%,對應EPS為0.46、0.49、0.53元,BVPS為5.21、5.57、5.95元。運用股利貼現(xiàn)模型對江陰銀行進行估值,目標價14.64元,對應2017年2.81倍PB,首次覆蓋給予江陰銀行增持評級。
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