向沃倫巴菲特致敬的三種策略為您的RRSP挑選合適的股票

沃倫巴菲特多年來一直倡導(dǎo)購買持久公司股票的策略，這是他在一些最著名的投資中投入的策略，比如See's Candies和可口可樂。

傳統(tǒng)上，加拿大投資者在決定將哪些股票放入其RRSP時被告知要做同樣的事情，希望類似的藍(lán)籌股名稱將繼續(xù)增長，允許加拿大人為退休帶來可觀的收益。

然而，重要的是要記住，買入和持有從來都不是一件肯定的事情。

加拿大人應(yīng)該開始在框外思考，以提高他們的投資回報

Allan Small，HollisWealth的高級投資顧問Allan Small指出，最近蘋果公司的股票下跌了33%，比10月達(dá)到的52周高點下跌了33%，這是一個多么平庸的例子。芯片名稱并不總是“永遠(yuǎn)”。

這意味著投資者需要保持警惕，監(jiān)控他們購買的任何東西，設(shè)定目標(biāo)價格，并在達(dá)到這些價格時重新評估持股。

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考慮到這一點，金融郵報向小型和其他兩位投資組合經(jīng)理詢問加拿大人在為其RRSP購買股票時應(yīng)考慮哪些公司。

增長加上分紅是一個成功的組合

對于擁有20至30年投資期限的加拿大人來說，能夠帶來超額回報的成長股是真正利用RRSP免稅地位的一種方式，Small說。

雖然純增長股為投資者提供了兩位或三位數(shù)百分比漲幅的潛力，但這種機(jī)會與波動風(fēng)險并駕齊驅(qū)。Small說，為了彌補(bǔ)可能的損失，投資者應(yīng)該尋找支付股息的公司。

Small表示，像加拿大帝國商業(yè)銀行這樣的公司將是實施這一戰(zhàn)略的一種方式。

雖然銀行通常被視為保守投資，但CIBC有很多增長機(jī)會，包括在美國。

然而，在2018年，該股價格跌幅超過其價值的16%，12月份跌至101.68美元。但由于它在年內(nèi)支付了4.4%的股息，投資者只損失了12.5%。

“通過購買股息和增長投資，你在等待增長的同時獲得股息，”Small說。

周二，CIBC收于109.74美元，但Small認(rèn)為仍有增長空間。該股目前的收益率為4.9%。

多元化的公司可以降低風(fēng)險

總部位于安大略省伯靈頓的專注于私募股權(quán)投資公司Equiton的首席投資官格雷格普拉西迪表示，投資那些收入來源或產(chǎn)品線不多元化的公司會讓投資者容易受到風(fēng)險的影響。

如果一家公司的收入大部分來自一個國家 - 即使是美國 - 當(dāng)該國自然達(dá)到商業(yè)周期結(jié)束時，RRSP可能會遭受損失。普拉西迪為他們銷售的產(chǎn)品購買了相同的邏輯，因為對一家僅以出售一件物品而聞名的公司的投資，特別是如果它被認(rèn)為是非必要的，如果該產(chǎn)品長期失去人氣，可能會消失，他說。

“我希望地域多元化，我希望產(chǎn)品多樣化，我希望消費(fèi)者能夠繼續(xù)需要的部門，無論發(fā)生什么，”Placidi說。

主流投資者鮮為人知的公司，但Placidi推薦的公司是CCL Industries Inc.

總部位于多倫多的公司稱自己是全球最大的標(biāo)簽制造商，其收入約占美洲收入的40%。該公司的業(yè)務(wù)范圍使其能夠接觸到幾個新興市場，這對RRSP來說意義重大，因為這是未來幾十年預(yù)計增長最快的地方。

Placidi表示，2016年，CCL Industries通過收購聚合物鈔票制造商Innovia Group使其產(chǎn)品線多樣化，使其成為該領(lǐng)域的全球領(lǐng)導(dǎo)者。去年，股價下跌超過12%，從1月初的57.34美元跌至年底的50.06美元。周二收于54.53美元

避免使用低揮發(fā)性名稱的震動

根據(jù)投資組合管理公司總經(jīng)理Anish Chopra的說法，投資者從不希望看到他們的股票選擇遭受巨大損失，并且在投資RRSP時情緒會被放大。

“你在RRSP中所追求的是強(qiáng)有力的風(fēng)險調(diào)整回報，因為如果你投資于RRSP以外的東西，而你就虧損了，你會得到資本損失抵消，”Chopra說。“你沒有在你的RRSP中得到它。”

Chopra表示，像巴菲特自己的伯克希爾哈撒韋公司這樣的低波動性名稱可能無法為投資者提供驚人的回報，但其“穩(wěn)定的現(xiàn)金流，強(qiáng)勁的資產(chǎn)負(fù)債表和強(qiáng)大的管理團(tuán)隊”使其成為穩(wěn)定的生產(chǎn)商。

“但這并不意味著它不會下降，”他警告說。

2018年，伯克希爾的B級股票小幅上漲3.5%，但并沒有受到美國主要指數(shù)的波動幅度相同，其中兩個標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)和納斯達(dá)克綜合指數(shù)從峰值下跌20%至20%。短暫進(jìn)入熊市領(lǐng)土。