我如何使用ASX股息股票以每年50,000美元的投資組合提前退休

隨著全球經(jīng)濟(jì)增長放緩的跡象，我認(rèn)為現(xiàn)在是從增長股轉(zhuǎn)向股息股的時候，特別是那些處于防御性或非周期性行業(yè)的股票。

消費(fèi)必需品和能源等行業(yè)的盈利在整個經(jīng)濟(jì)周期中的波動性較小，而且我選擇了幾個跨越這些行業(yè)的ASX股票，我將用它來創(chuàng)造每年50,000美元的股息收入，以便盡早退休。

AGL Energy Ltd(ASX：AGL) - 能源

近期AGL股價相對穩(wěn)定，股息收益率高達(dá)5%，包括19年上半年每股55美分(cps)，上漲至80%。

盡管澳大利亞在能源政策確定性及其對資本支出的影響方面存在不利因素，但AGL仍然是澳大利亞最大的能源“瞄準(zhǔn)器”(發(fā)電機(jī)和零售商)。

隨著工黨政府看起來可能在2019年5月聯(lián)邦大選后上臺，AGL可以從可再生能源投資的推動中受益，我認(rèn)為股票可能存在向上的資本增長以及維持其股息收益率。

AGL在我賬簿中向上發(fā)展軌跡的主要風(fēng)險(xiǎn)是定價或競爭形式的監(jiān)管打擊，因?yàn)槠湓趥鹘y(tǒng)防御性能源領(lǐng)域的地位和澳大利亞東部的持續(xù)能源價格應(yīng)該會在短期至中期內(nèi)保持盈利能力。

Wesfarmers Ltd(ASX：WES) - Consumer Staples

幾十年來，Wesfarmers一直是澳大利亞股票投資組合的主要產(chǎn)品，并在首席執(zhí)行官Rob Scott的幫助下得到了大幅精簡。

在過去的12-18個月里，Wesfarmers已經(jīng)剝離了Coles Group Ltd (ASX：COL)并出售了其在Bengalla煤礦，Kmart Tire和Auto Service(KTAS)的股權(quán)，并退出了其失敗的Bunnings英國公司，專注于其核心戰(zhàn)略重點(diǎn)。

Wesfarmers的股價今年僅上漲近10%，去年上漲16.7%，同時仍為投資者提供5.80%的股息收益率。

盡管剝離了科爾斯，但Wesfarmers跨行業(yè)的多元化及其作為真正的企業(yè)集團(tuán)的地位應(yīng)該會看到其整個經(jīng)濟(jì)周期中其投資組合的收益相互抵消。

澳大利亞制藥工業(yè)有限公司(ASX：API) - 醫(yī)療保健

澳大利亞制藥工業(yè)(API)是最大的制藥和相關(guān)健康產(chǎn)品批發(fā)分銷商，其子公司包括Priceline和Priceline Pharmacy。

API提供5.34%的股息收益率，是另一只具有資本穩(wěn)定性和/或增長的防御性股票，同時為投資者的投資組合提供強(qiáng)大的收益選擇。API股價今年上漲了6%，如果經(jīng)濟(jì)下滑，應(yīng)該會看到收益波動性降低，因?yàn)樗咒N的許多產(chǎn)品被視為必需品而非自由裁量。

由于澳大利亞移民繼續(xù)推動該國的人口增長，我預(yù)計(jì)醫(yī)療保健部門的運(yùn)營商將在更大的市場上獲利，并在未來幾年獲得更多的收入機(jī)會，這可能成為任何提前退休投資組合的基石。

構(gòu)建投資組合

我上面選擇的三只股票既提供了資本穩(wěn)定性(或增長)，又提供了令人印象深刻的5%股息收益率。我將AGL置于投資組合的核心，分配50%，Wesfarmers 30%，API股份20%。

通過三個投資組合中的500,000美元本金拆分，投資者可以利用資本穩(wěn)定性/增長優(yōu)勢，通過股息再投資計(jì)劃(DRP)將5%的股息重新投資回股票，以平均比率增長股票每年25,000美元。

在15年內(nèi)，再投資股息為5%將導(dǎo)致1,039,464美元的股票分散在AGL，Wesfarmers和API股票中。然后投資者可以取消訂閱DRP，年收入為51,973美元(1,039,464美元x 5%)。

這三者的優(yōu)點(diǎn)在于它們可以在短期內(nèi)提供增長和穩(wěn)定性，可以再投資以增加三個非周期性行業(yè)中的每一個的持股量，同時提供靈活性，在時機(jī)成熟時每年產(chǎn)生50,000美元的股息放松一下。

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