切實(shí)痛點(diǎn) 亟需突破
2022年國資委1號紅頭文件,《關(guān)于印發(fā)《關(guān)于推動中央企業(yè)加快司庫體系建設(shè)進(jìn)一步加強(qiáng)資金管理的意見》的通知》指出:“隨著數(shù)字信息技術(shù)快速演進(jìn)、金融支付手段更新迭代,以及企業(yè)轉(zhuǎn)型升級和創(chuàng)新發(fā)展加快,企業(yè)傳統(tǒng)的資金管理模式已難以適應(yīng)管理能力現(xiàn)代化和國資監(jiān)管數(shù)字化的新要求。”
實(shí)際上,司庫管理體系建設(shè)不僅僅是央企響應(yīng)國資委管控要求,也是大型企業(yè)集團(tuán)發(fā)展到一定階段的必然選擇。當(dāng)前資金管理面臨監(jiān)管政策日趨嚴(yán)格,大型企業(yè)集團(tuán)不僅有轉(zhuǎn)型升級的內(nèi)在需要,同時伴隨著國際化的進(jìn)程,更是有外部資本市場復(fù)雜多變新形勢的不斷刺激,需要強(qiáng)化財務(wù)管理和流動性安全。
對于跨國企業(yè)而言,其分子公司分布在全球不同國家及地區(qū),外匯管制、法律稅收、經(jīng)貿(mào)政策等均有所不同,財資管理存在以下難點(diǎn):
可視化程度低:其境外賬戶、余額、流失數(shù)據(jù)統(tǒng)計和資金結(jié)算、調(diào)撥靠財務(wù)逐層報送,準(zhǔn)確性和及時性無法保障,總部對集團(tuán)全量資金可視化程度低。
資金風(fēng)險高:跨境支付會涉及不同清結(jié)算系統(tǒng),付款流程不透明,無法實(shí)時掌握資金支付路徑及狀態(tài),到賬時間無法準(zhǔn)確預(yù)測,資金風(fēng)險高。
管理成本高:企業(yè)通過網(wǎng)上連接,使銀行和自己的結(jié)算中心或企業(yè)ERP實(shí)現(xiàn)對接,需與多國家、多銀行的不同系統(tǒng)進(jìn)行多次多接,難度大、成本高。
企業(yè)對賬難:需要與若干家銀行系統(tǒng)對接,各系統(tǒng)間語言及數(shù)據(jù)格式存在差異,對賬流程復(fù)雜且易出錯。
為解決以上難點(diǎn),大型企業(yè)集團(tuán)開始將司庫管理置于財務(wù)管理框架中,期待通過建立司庫,實(shí)現(xiàn)資金利用最大化,統(tǒng)一調(diào)配全球資源,集中管控風(fēng)險等一系列功能,從而支撐集團(tuán)戰(zhàn)略和數(shù)智化轉(zhuǎn)型。
司庫管理 全球互聯(lián)
搭建全球司庫管理平臺的第一步就是通過多銀行連接實(shí)現(xiàn)資金管控,使得集團(tuán)資金信息可視、可管、可控,數(shù)據(jù)傳輸及時、準(zhǔn)確、全面。集團(tuán)可以實(shí)時掌控各分子公司資金全景地圖、從而針對成員企業(yè)的資金運(yùn)營情況進(jìn)行資源優(yōu)化配置和風(fēng)險管控。
自 2010 年以來,德國TIS 將設(shè)立企業(yè)支付新的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為使命,一直將其資金管理傳統(tǒng)與云架構(gòu)、銀行連接專業(yè)領(lǐng)域相結(jié)合,致力于重構(gòu)企業(yè)支付平臺,為全球企業(yè)、銀行和財務(wù)公司實(shí)現(xiàn)提高企業(yè)運(yùn)營效率、降低資金管理風(fēng)險、提高資金流動性并最終優(yōu)化企業(yè)跨境支付優(yōu)化和全球資源配置而努力。其核心團(tuán)隊(duì)均為金融科技垂直領(lǐng)域行業(yè)專家。
強(qiáng)大的專家團(tuán)隊(duì)及豐富的金融行業(yè)經(jīng)驗(yàn)促使TIS迅速發(fā)展,2021年《金融時報》連續(xù)第三次將 TIS 列入“FT1000 歐洲增長最快的公司”,服務(wù)客戶覆蓋多國家多行業(yè)如任天堂、荷蘭輝固、喜利得、昂高等知名企業(yè)。截止目前,支持國家100+,連接銀行11000+,用戶數(shù)高達(dá)2.8萬。
用友與德國TIS的合作,旨在通過用友直連中國境內(nèi)1700+銀行和TIS連接全球100+國家11000+銀行的能力,結(jié)合彼此的優(yōu)勢,發(fā)揮“技術(shù)+生態(tài)”的數(shù)智力量,互通有無,全面融合,共同為企業(yè)客戶提供全球司庫多銀行連接及管理服務(wù)。
銀企聯(lián)境外連接能力
通過云架構(gòu)和開放式 API進(jìn)行系統(tǒng)對接,構(gòu)建跨部門、供應(yīng)商、支付系統(tǒng)、銀行賬戶、地域和幣種的全球銀企交易網(wǎng)絡(luò),使用友和TIS服務(wù)的客戶均能受益于YonBIP商業(yè)創(chuàng)新平臺和TIS企業(yè)支付優(yōu)化平臺之間形成的新的全球多銀行連接能力,打破業(yè)務(wù)孤島,改進(jìn)支付流程,提高支付可見性,降低企業(yè)資金風(fēng)險和管理成本,進(jìn)一步加強(qiáng)資金管理和債務(wù)風(fēng)險防控,強(qiáng)化穿透式監(jiān)測預(yù)警,全面提升企業(yè)抗風(fēng)險能力,從而實(shí)現(xiàn)全球資金可視可控、助力構(gòu)建數(shù)據(jù)化分析的司庫管理體系。
用友集團(tuán)交易BU CIO方云表示,隨著企業(yè)財務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型升級加快,用友和德國TIS共同為企業(yè)客戶提供了一份創(chuàng)新的全球集團(tuán)跨銀行連接解決方案,幫助跨國企業(yè)加強(qiáng)資金集中管理、資金調(diào)撥與統(tǒng)一調(diào)配、提高資金管理效率與效益,雙方也將繼續(xù)發(fā)揮各自優(yōu)勢,開放資源,提供更多創(chuàng)新服務(wù)。
德國TIS首席安全官&聯(lián)合創(chuàng)始人約爾格·維默表示很榮幸此次與全球領(lǐng)先的企業(yè)管理軟件和云服務(wù)提供商-用友合作,期待通過此次合作為快速增長的企業(yè)客戶提供高效、便捷的全球銀企直聯(lián)服務(wù)和司庫管理通道能力。
與德國TIS進(jìn)行戰(zhàn)略合作,是用友在財資管理領(lǐng)域發(fā)展的又一大步,未來用友將攜手TIS及更多伙伴,以聚合型生態(tài)解決企業(yè)交易運(yùn)營服務(wù)需求,形成“技術(shù)+生態(tài)”的全球司庫多銀行連接通道,滿足跨國企業(yè)在業(yè)務(wù)交易層、資源配置層、戰(zhàn)略決策層多維度的管理需求,從而構(gòu)建業(yè)、財、銀、稅一體化數(shù)智化一站式資金管理模式!
關(guān)于德國TIS
德國TIS通過獨(dú)特設(shè)計的云平臺重構(gòu)企業(yè)全球支付能力,并幫助跨國組織優(yōu)化跨境支付通道,幫助集團(tuán)企業(yè)提高資金運(yùn)營效率和流動性、降低資金管理風(fēng)險并最終搭建全球司庫管理體系。自 2010 年以來,TIS 一直將其資金管理傳統(tǒng)與云架構(gòu)、銀行連接專業(yè)知識相結(jié)合,以幫助全球企業(yè)、銀行和咨詢公司優(yōu)化對外支付流程。
關(guān)于用友
用友創(chuàng)立于1988年,是中國和全球領(lǐng)先的企業(yè)與公共組織云服務(wù)、軟件提供商。用友致力于用創(chuàng)想與技術(shù)推動商業(yè)和社會進(jìn)步,通過構(gòu)建和運(yùn)行全球領(lǐng)先的商業(yè)創(chuàng)新平臺(BIP),服務(wù)企業(yè)數(shù)智化轉(zhuǎn)型和商業(yè)創(chuàng)新。據(jù)Gartner研究顯示,用友是全球企業(yè)級應(yīng)用軟件(ERP)TOP10中唯一的亞太廠商,在全球ERP SaaS市場位居亞太區(qū)廠商排名第一,也是唯一入選Gartner全球云ERP市場指南、綜合人力資源服務(wù)市場指南的中國廠商。同時,IDC數(shù)據(jù)顯示,用友持續(xù)領(lǐng)跑中國企業(yè)云服務(wù)市場,在中國應(yīng)用平臺化云服務(wù)APaaS市場占有率第一、中國企業(yè)應(yīng)用SaaS市場占有率第一,并榮獲2021年度全球財務(wù)SaaS客戶滿意度大獎,是中國企業(yè)數(shù)智化服務(wù)和軟件國產(chǎn)化自主創(chuàng)新的領(lǐng)導(dǎo)品牌。
