事務(wù)監(jiān)控是AML合規(guī)性的關(guān)鍵組成部分

如今，合規(guī)團(tuán)隊(duì)必須以整體方式思考監(jiān)管，并找到管理每天收集的大量交易數(shù)據(jù)的改進(jìn)方法。

組織必須遵守反洗錢(AML)規(guī)則，主要目的是檢測(cè)和報(bào)告可疑活動(dòng)。這通過使用AML事務(wù)監(jiān)控解決方案有效實(shí)現(xiàn)。通過監(jiān)控和分析現(xiàn)金存款，取款和電匯，AML交易監(jiān)控軟件可以為合規(guī)團(tuán)隊(duì)提供客戶檔案，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和預(yù)測(cè)未來活動(dòng)的完整視圖。

人們?cè)絹碓疥P(guān)注監(jiān)控每筆交易，這導(dǎo)致采用基礎(chǔ)廣泛的方法來處理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的重要性。組織需要能夠識(shí)別潛在的異常金融交易，這些交易可能隨后在現(xiàn)有反洗錢法規(guī)的背景下被證明是可疑的。這些數(shù)據(jù)點(diǎn)的映射對(duì)于全面了解客戶的概況，商業(yè)活動(dòng)，私人財(cái)富分配和管理結(jié)構(gòu)至關(guān)重要。

盡管許多組織已經(jīng)實(shí)施了強(qiáng)大而昂貴的“了解您的客戶”(KYC)解決方案，但問題通常仍然存在于可疑交易的識(shí)別中。這往往涉及提交大量警報(bào)，其中許多是誤報(bào)，沒有任何形式的分析。因此，合規(guī)團(tuán)隊(duì)充斥著幾乎沒有智能的信息。因此，如果要提供任何有意義的可疑行為識(shí)別，KYC不能簡(jiǎn)單地成為隨機(jī)數(shù)據(jù)。相反，合適的KYC解決方案需要對(duì)客戶的活動(dòng)進(jìn)行智能交易監(jiān)控，并需要進(jìn)行適當(dāng)?shù)姆治鲆詣?chuàng)建金融行為的整體視圖。

有效的AML交易監(jiān)控解決方案是一種強(qiáng)大的金融交易分析合規(guī)工具。它消除了不必要的手動(dòng)工作，最大限度地減少了丟失關(guān)鍵信息的可能性，并幫助組織維護(hù)合規(guī)的配置文件。

AXON AML事務(wù)監(jiān)控解決方案可幫助組織快速有效地檢測(cè)可疑行為。它通過自動(dòng)化流程優(yōu)化事務(wù)監(jiān)控，以最大限度地減少不必要的警報(bào)，同時(shí)還提供實(shí)時(shí)跟蹤和報(bào)告功能。通過AXON，合規(guī)團(tuán)隊(duì)可以更加準(zhǔn)確，高效地監(jiān)控潛在的欺詐行為。