揭秘詐騙陷阱：商戶(hù)遭遇神秘“大客戶(hù)”導(dǎo)致巨額損失

花店老板遭遇神秘“大客戶(hù)”

　　豪擲“萬(wàn)金”定制鮮花禮盒

　　要求除了鮮花以外

　　還要用大量人民幣裝飾

　　最后

　　“大客戶(hù)”讓商戶(hù)提供銀行賬號(hào)

　　要求商戶(hù)收到錢(qián)后按時(shí)發(fā)貨

　　小心了！

　　這筆錢(qián)有貓膩?。?！

　　真實(shí)案例

　　彭女士在柯城區(qū)經(jīng)營(yíng)著一家花店。6月初，她接到一筆特殊的訂單：一名年輕男子走進(jìn)店里要求包一束“有錢(qián)花”，即將人民幣現(xiàn)金放在鮮花禮盒中。

　　雖然偶爾也有顧客訂購(gòu)這種花束，但金額通常在一千元左右。然而，這名男子異?？犊瑴?zhǔn)備在鮮花上放置了33440元現(xiàn)金，并支付了260元的包花手工費(fèi)，總共需要支付33700元。

　　這名男子要求彭女士提供銀行賬號(hào)，并表示將通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬支付。彭女士沒(méi)有多加考慮就提供了銀行賬號(hào)。

　　考慮到涉及的金額較大，彭女士在仔細(xì)查詢(xún)自己的銀行賬戶(hù)后確認(rèn)收到了33700元的轉(zhuǎn)賬款項(xiàng)。她前往銀行取出了這筆錢(qián)，并按照對(duì)方的要求制作了“有錢(qián)花”禮盒，并送到了指定地點(diǎn)。

　　然而，幾天后，彭女士收到了銀行發(fā)來(lái)的短信，提示她的銀行卡已被凍結(jié)。起初，彭女士以為這只是賬戶(hù)出現(xiàn)異常，相信只需要等待三天即可自動(dòng)解凍。然而，一周過(guò)去了，她的銀行卡仍然處于凍結(jié)狀態(tài)，銀行建議彭女士去派出所咨詢(xún)。

　　于是，彭女士帶著疑惑的心情來(lái)到了衢州市公安局智造新城分局城東派出所。經(jīng)過(guò)民警的查詢(xún)，他們發(fā)現(xiàn)彭女士的銀行卡因涉嫌洗錢(qián)而被異地公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。聽(tīng)到民警的解釋?zhuān)砼糠浅；艔埖乇硎咀约簭奈磪⑴c過(guò)洗錢(qián)等違法活動(dòng)。在仔細(xì)回憶后，她想起了這筆特殊的訂單。

　　與彭女士的遭遇類(lèi)似，不僅僅是花店，龍游縣的張先生也經(jīng)營(yíng)著一家煙酒貿(mào)易商行。在5月22日，他的朋友向他介紹了一單生意：某熟人的孩子結(jié)婚需要購(gòu)買(mǎi)一批香煙。當(dāng)天中午，張先生收到了來(lái)自河北邯鄲客戶(hù)的30123元款項(xiàng)。然而，在2023年6月3日，該收款賬戶(hù)被外地公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。據(jù)了解，這筆資金其實(shí)是被其他地區(qū)的受害人騙得的，張先生的煙酒貿(mào)易商行也受到了損失。

　　作案手法分析

　　詐騙分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)或拉攏本地人員與商戶(hù)取得聯(lián)系，針對(duì)商戶(hù)服務(wù)客戶(hù)的心理，提出個(gè)性化需求。由于商戶(hù)可能之前曾經(jīng)制作類(lèi)似的定制禮品盒或接受大額訂單，他們往往會(huì)迎合客戶(hù)需求，并在警惕性方面放松。通常，詐騙分子會(huì)優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)易變現(xiàn)的商品，如煙酒、鮮花禮盒、黃金等，并提出將錢(qián)款打入商戶(hù)經(jīng)營(yíng)者的銀行賬戶(hù)，要求提供銀行卡號(hào)。然后，不法分子會(huì)將卡號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)給電信詐騙的受害人。商戶(hù)所收到的所謂"預(yù)付款"實(shí)際上是其他詐騙案件的"贓款"。這樣一來(lái)，商戶(hù)無(wú)意中成為了詐騙分子的"洗錢(qián)幫兇"，同時(shí)導(dǎo)致商戶(hù)的賬戶(hù)被凍結(jié)，甚至遭受重大資金損失。

　　警方提醒

　　1. 商戶(hù)應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎接收網(wǎng)絡(luò)訂單和大額線(xiàn)下訂單，規(guī)范收款流程，拒絕來(lái)路不明的貨款，盡量使用公對(duì)公轉(zhuǎn)賬，以免給詐騙分子可乘之機(jī)。

　　2. 不要輕易提供個(gè)人銀行賬戶(hù)或收款二維碼，不要因?yàn)樾±蔀樵p騙分子洗錢(qián)的工具。

　　3. 如果個(gè)體商戶(hù)發(fā)現(xiàn)銀行賬戶(hù)出現(xiàn)異常情況，應(yīng)該立即前往開(kāi)戶(hù)行了解原因，如果被警方介入處理，請(qǐng)積極配合警方調(diào)查并提供相關(guān)交易資料。