揭秘詐騙陷阱：商戶遭遇神秘“大客戶”導致巨額損失

花店老板遭遇神秘“大客戶”

　　豪擲“萬金”定制鮮花禮盒

　　要求除了鮮花以外

　　還要用大量人民幣裝飾

　　最后

　　“大客戶”讓商戶提供銀行賬號

　　要求商戶收到錢后按時發(fā)貨

　　小心了！

　　這筆錢有貓膩?。?！

　　真實案例

　　彭女士在柯城區(qū)經(jīng)營著一家花店。6月初，她接到一筆特殊的訂單：一名年輕男子走進店里要求包一束“有錢花”，即將人民幣現(xiàn)金放在鮮花禮盒中。

　　雖然偶爾也有顧客訂購這種花束，但金額通常在一千元左右。然而，這名男子異?？犊瑴蕚湓邗r花上放置了33440元現(xiàn)金，并支付了260元的包花手工費，總共需要支付33700元。

　　這名男子要求彭女士提供銀行賬號，并表示將通過銀行轉賬支付。彭女士沒有多加考慮就提供了銀行賬號。

　　考慮到涉及的金額較大，彭女士在仔細查詢自己的銀行賬戶后確認收到了33700元的轉賬款項。她前往銀行取出了這筆錢，并按照對方的要求制作了“有錢花”禮盒，并送到了指定地點。

　　然而，幾天后，彭女士收到了銀行發(fā)來的短信，提示她的銀行卡已被凍結。起初，彭女士以為這只是賬戶出現(xiàn)異常，相信只需要等待三天即可自動解凍。然而，一周過去了，她的銀行卡仍然處于凍結狀態(tài)，銀行建議彭女士去派出所咨詢。

　　于是，彭女士帶著疑惑的心情來到了衢州市公安局智造新城分局城東派出所。經(jīng)過民警的查詢，他們發(fā)現(xiàn)彭女士的銀行卡因涉嫌洗錢而被異地公安機關凍結。聽到民警的解釋，彭女士非常慌張地表示自己從未參與過洗錢等違法活動。在仔細回憶后，她想起了這筆特殊的訂單。

　　與彭女士的遭遇類似，不僅僅是花店，龍游縣的張先生也經(jīng)營著一家煙酒貿(mào)易商行。在5月22日，他的朋友向他介紹了一單生意：某熟人的孩子結婚需要購買一批香煙。當天中午，張先生收到了來自河北邯鄲客戶的30123元款項。然而，在2023年6月3日，該收款賬戶被外地公安機關凍結。據(jù)了解，這筆資金其實是被其他地區(qū)的受害人騙得的，張先生的煙酒貿(mào)易商行也受到了損失。

　　作案手法分析

　　詐騙分子通過網(wǎng)絡平臺或拉攏本地人員與商戶取得聯(lián)系，針對商戶服務客戶的心理，提出個性化需求。由于商戶可能之前曾經(jīng)制作類似的定制禮品盒或接受大額訂單，他們往往會迎合客戶需求，并在警惕性方面放松。通常，詐騙分子會優(yōu)先購買易變現(xiàn)的商品，如煙酒、鮮花禮盒、黃金等，并提出將錢款打入商戶經(jīng)營者的銀行賬戶，要求提供銀行卡號。然后，不法分子會將卡號轉發(fā)給電信詐騙的受害人。商戶所收到的所謂"預付款"實際上是其他詐騙案件的"贓款"。這樣一來，商戶無意中成為了詐騙分子的"洗錢幫兇"，同時導致商戶的賬戶被凍結，甚至遭受重大資金損失。

　　警方提醒

　　1. 商戶應當謹慎接收網(wǎng)絡訂單和大額線下訂單，規(guī)范收款流程，拒絕來路不明的貨款，盡量使用公對公轉賬，以免給詐騙分子可乘之機。

　　2. 不要輕易提供個人銀行賬戶或收款二維碼，不要因為小利而成為詐騙分子洗錢的工具。

　　3. 如果個體商戶發(fā)現(xiàn)銀行賬戶出現(xiàn)異常情況，應該立即前往開戶行了解原因，如果被警方介入處理，請積極配合警方調查并提供相關交易資料。